《家族信托攻略与营销手册萃取》

课程名称： 《家族信托攻略与营销手册萃取》

主讲：朱晓俊 18课时



授课方式：专业先行、策略导入、数据支持、演练对战、头脑风暴；

授课对象：初阶、中阶理财经理



授课大纲：

第一讲：定义家族财富

1. 家族财富的内涵；

2. 财富挂案例与家族财富；

3. 国内参与家族财富管理的主要代表机构；

第二讲：2021版中国高净值人群画像与需求

1. 中国高净值人群规模与特征；

2. 中国高净值人群的生活态度；

3. 中国高净值人群的生活方式；

4. 中国高净值人群的投资偏好；

第三讲：中国家族财富可持续发展现状

1. 家族财富管理的新概念：

2. 中国家族财富可持续发展的影响因素”；

3. 中国家族财富可持续发展的对策；

第四讲：聚焦家族信托

1. 家族信托的起源与优势：

2. 境内家族信托的发展与现状；

3. 境内家族信托的机遇与挑战；

4. 境内家族信托的未来展望

第五讲：进化：从大额保单到家族信托

1. 大额保单的优势；

2. 大额保单的保全劣势与保险金信托；

3. 保险金信托的进化：保险信托；

4. 大额保单与家族信托的适应人群：

5. 从“国内家族信托第一案”看家族信托的应用前提；

第六讲：家族信托之婚姻财富规划攻略：

1. 做好婚前财产安排；

2. 巧用法律架构加强对婚内资产的保护；

3. 以家族信托架构预防离婚后财产被无畏分割；

4. 构建对抗共同债务的财富壁垒；

5. 用家族信托打造子女完美嫁妆与案例研讨；

6. 再婚家庭的婚姻财富规划与案例研讨；

7. 小结与话术提炼；

第七讲：家族信托之家企业隔离攻略：

1. 企业债务牵连家庭财产的法律风险类型；

2. 建立家业和企业的“防火墙”；

3. 家族信托在保全家庭财产上的应用与案例研讨；

4. 保险金信托在保全家庭财产上的应用与案例研讨；

5. 小结与话术提炼；

第八讲：家族信托之税务安排攻略：

1. 税收居民身份与税务安排规划；

2. 剥离企业税务风险，实现家族信托规划；

3. 家族信托与大额保单的组合应用对遗产税社会员的问题；

4. CRS时代下家族信托的规划；

5. 小结与话术提炼；

第九讲：家族信托之品质生活攻略：

1. 双管齐下做好教育规划；

2. 做好投资风险管理；

3. 用家族信托助理特殊家庭成员保障；

4. 品质生活现金流规划；

5. 小结与话术提炼；

第十讲：家族信托之家族财富传承攻略：

1. 有控制里的财富传承；

2. 用“家族信托+保险”预防婚变对家族财富的影响；

3. 以个人资产法人化化解代持风险；

4. 设定防“败家子”计划；

5. 不同财产类型的传承规划；

6. 构建家族财富传承体系；

7. 小结与话术提炼；

第十一讲：家族信托之攻略集：

1. “子女抚养”之家族信托；

2. “父母赡养”之家族信托；

3. “财富隐形”之家族信托；

4. “婚后保护”之家族信用；

5. “员工激励”之家族信托；

6. “项目推进”之家族信托；

7. “资产保全”之家族信托；

8. “子女希望”之家族信托；

9. “理想家”之家族信托；

10. “慈善广告”之家族信托；

第十二讲：参训人员演练评分与话术通关：

1. 随机抽案例；

2. 核心诉求萃取；

3. 解决方案制定；

4. 营销逻辑及话术演练；

5. 讲师及产品经理评分与点评；

6. 家族信托营销手册整合指导。