《家庭财务保障保全体系建设之保险篇》

课程名称：《家庭财务保障保全体系建设之保险篇》



主讲：朱晓俊6课时



授课方式：专业先行、策略导入、数据支持、演练对战、头脑风暴；

授课对象：理财经理

授课大纲：

第一讲：家庭财务保障保全路径与家庭生命周期

1. 家庭财务保障保全路径

2. 人力资本、人寿保险与资产配置；

3. 人身保险规划关注重点；

4. JACK与Rose的一生



第二讲：年金保险的配置

1. 什么是年金保险；

2. 年金险是一种保障工具；

3. 年金险是一种固收工具；

4. 存款的风险；

5. 种一颗树最好的时机：10年前，或者现在；

6. 年金保险配置的人群与建议；

7. 年金保险切入的5句话；

8. 年金保险促成的5句话；



第三讲：保单架构的搭建

1. 现实的案例：保单现金价值能否被执行；

2. 从《婚姻法》看保单现金价值能否作为夫妻共同财产；

3. 保单架构的第一原则：可怕的矛：《合同法》/反小三的应用示范；

4. 保单架构的第二原则：特定条件下的债务规避；

5. 受益人指定的实务操作指导；

6. 保单架构的第三原则：这个债很难避免；

7. 保单架构设计的原则与应用；



第四讲：日常营销的规定动作

1. 网点每日规定动作；

2. 客户画像与分层挑剔；

3. 厅堂营销链的搭建；

4. 电话邀约与演练；

5. 厅堂微沙龙与演练；

6. 中高端客户策反与营销之保单鉴诊。