维护与开发

讲师:马波 发布日期:07-04 浏览量:704




续期客户维护与开发

----业绩突破的关键

6小时课程

【授课方式】

理论讲授+案例分析

小组讨论+经验分享

实战演练+情景对话

课程大纲

第一章 续期客户维护

1 公司常规化与个性化维护的差异和意义

2 个人信任的三个层次 (社会空间 社交空间 私人空间)

3 攻心为上客户经营与维护:抓心客户九宫格

4 持续关怀的谈资和定期跟进的工具

找到客户的潜在需求从保单整理入手

保单整理的意义

1 回顾销售流程--是一门科学,有规律。。。

2 能服务且愿意服务的客户决定职业生涯的兴衰

3 客户的需求和服务之一保单整理

根据客户的保单现状提出加保建议

第三章 解决客户最关切的四个问题

1 我已经拥有哪些保障?

2 保障期限分别是多久?

3 买保险到底花了多少钱?

如何快速查询这些信息?

第四章 保单的整理工具

1 工具一----保单明细表:

A 表单作用:罗列,整理客户每份保单信息

B 表单目的:帮助客户快速查询保单

C填写方式:一份保单填写一行

2 工具二:保单整理报告(保单责任报告,保费分析报告)

A报告作用 保单责任报告:保障分项汇总情况,评价

保费分析报告:保费投入合理性,分项支出

B 报道目的:让客户认可保单有漏洞/加保有余力

C填写方式: 以个人为单位汇总分析

3 工具三:投保建议

A 投保建议内容:保障类型/费用/保额

B 主推计划一(保障全面契合需求)

C 次选计划二(保障较全价格实惠)

第五章 保单整理与报告解读

1 解决客户关切问题:买了哪些保障?

保险期是多少?

花了多少钱?

2 引导客户认同:存在哪些保障漏洞

财务上还有余力

3 形成加保“轮廓”:险种 保额 成本

契合客户述求的产品组合更容易获得客户认同

第六章 保单整理四步骤

填写并介绍保单明细表

准备两张空白保单明细表,编号贴纸,荧光笔

见面选择客户办公场所,看到我的辛苦

基本信息填写

保单责任项目标注

评价建议 :避免感情色彩

评价内容:保单利益/保单/亮点/特殊条款提醒/创造咨询机会

客观中立凸显保单整理价值

保单明细表介绍逻辑要点



出具并解读保单报告

保单责任报告:评价突出漏洞

保费分析报告:体现加保空间,暗示财务余力

3 量身定制加保建议

根据公司主打产品设计

只体现保额,保障,费用

避免出现产品名称



提供标准参考,凸显专业自信

创造成交免得机会

把握时机结束面谈:讲解基本结束,客户状态兴奋

留有念想,避免比较,创造见面机会

邀约逻辑要点:。。。









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