高净值客户深度营销策略

讲师:马波 发布日期:07-04 浏览量:958


《高净值客户深入营销策略》课纲

【课程背景】

改革开放的几十年,中国积累沉淀了一大批高净值人士。全球保险行业调研机构达成共识:中国是全球唯一最大的尚未深度开发的保险市场。

随着人们对保险的需求和意识不断增强,保险市场竞争越来越激烈,竞争程度越来越高。同时市场细分程度越来越高,同质化竞争转化为差异化竞争,市场的两极分化严重,中国的保险业步入全新的专业时代。

但目前较少能有与高净值人士匹配的专业保险服务人士,强化核心竞争优势、行业精英成为了服务高净值客户的必要条件,建立专业的、持续高绩效的保险服务队伍,对团队及公司也有十分重要的意义。

【课程收益】

转变营销思维,真正认知:成为寿险业精英的人生意义

学会走进高净值客户市场的流程和方法,真正了解不同类型高净值客户的内心担忧

如何深入了解高净值客户对保险的六大不同需求和潜力

掌握七类高净值客户的营销方法和策略,不断提升寿险营销技能

形成专属的、个性化的销售逻辑和流程模式,建立独特的自我品牌

【课程时长】

1天

【课程形式】

课程讲授+案例分析+小组研讨+实战演练

【课程大纲】

第一章 建立卓越的工作标准,实现人生价值

行业精英代表一个行业的最高水平

几十倍行业平均水平的绩效和收入

品质生活与成就感

第二章 高净值市场潜力分析

走进高端市场是成为寿险精英必要条件

高端市场的开发体系

客户-产品-业务员三者匹配

销售观念和流程升级到与高端客户的需求相匹配

服务模式升级到与高端客户的特质相匹配

了解高端客户的内心世界(来自2017年胡润财富报告)

客户人群描述

保险认识变化

保险购买情况

感兴趣话题

购买寿险的决策过程

……

第三章 高端客户六大保险需求深入分析

足额保障需求

基本需求点:充足的人身保障以确保任何情况下维持家庭基本生活品质,体现责任

主要客户:企业主,高管

保额:200-500万

营销提升:终身寿险的营销流程和技巧

高端医疗需求

基本需求点:高额的医疗费用,满足海外就医需要

主要客户:企业主,高管等

保额:300万以上,全额报销

营销提升:百万健康险和医疗的营销流程和技巧

资产配置需求

基本需求点:不同特性的投资工具,实现组合功能最大化,完善资产配置

主要客户:流动资产1000万以上人群

保费投入:资产占比10%

营销提升:保障性保险和健康年金等营销流程和技巧

财富安全需求

基本需求点:规避政策风险,税收风险,市场风险,婚姻风险

主要客户:企业家为主

保费投入:资产占比10%

营销提升:年金险、终身寿险等营销流程和技巧

高品质养老需求

基本需求点:确定的高于常人的有尊严的高品质晚年生活

主要客户:绝大部分高端人群

保费投入:总保费100-200万以上

营销提升:年金险的营销流程和技巧

财富传承的需求

基本需求点:安全,持续,稳定,完整向下一代传承专属财富

主要客户:年龄50岁以上或健康有隐患的客户

保费投入:资产占比10%

营销提升:终身寿、年金的营销流程和技巧

第四章 高净值客户的营销策略和方法

面谈高端客户的五大重要技能

发现并识别高端客户

核心:开拓高端客户的方法

与高端客户取得见面的机会

核心:以不打扰的方式进入高端客户的世界

如何面谈掌控局面和取得高端客户的认同

核心:开场白符合其正确的逻辑思维

建立高端客户的正确保险观念

核心:与众不同的讲解保险方式

加保和转介绍策略

核心:如何让高端客户主动加保和介绍客户

7个高端客户销售案例分析

分组案例讨论

实战演练

第五章 高净值客户营销流程的特征与关键

适合自己的客户开拓流程

独特的约访面谈

个性化的售后服务流程

独特的转介绍流程和方法

建立自己的忠诚客户群重要意义:

不会受其他代理人影响

主动给你介绍客户

愿意你进入其圈层

建立客户资源网络

重视每一个客户的价值

客户档案整理及使用

个性化的服务分类及操作方法

总结: 1.成为寿险行业精英的必须条件-进入高净值客户群体

越是高绩效代理人越需要更专业的培训,因为其业绩突破最大,成长最快。但一定有相应的高端课程匹配。

目的是:在相同的工作时间内,用独特的思维和专业的方法使其绩效提升数十倍

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