资产配置与理财规划实务

资产配置与理财规划实务

——客户开发与服务逻辑与策略

课题背景

培训的落地性！

这是每一位外部培训讲师需要思考的问题，本课程开发立足银行一线业务逻辑，从知识、技能、工具、案例四个角度出发而设计。

银行一线指标太多！

如何通过重点业务，撬动综合指标提升，带动营销人员各项指标巧做是各大银行业务的诉求。

客户关系经营不是最终目的！

传统培训过于着眼于“客户关系经营”，比方销售技巧、销售流程、电话营销等等，对于银行产能来说，“客户资产经营”技能才是根本。

零售（财富管理）转型时代的到来！

处于各个发展阶段的商业银行，从简单的存储业务——至理财产品业务起步（固收类）——再至基金等权利类产品的上架，代表了转型的三个时代，本课程执行可由浅入深，针对银行不同的发展阶段，量身定制。

课程对象

支行、网点零售（个金）营销主管/营销人员

课程大纲（1天）

模 组

纲 要

备注

第一模组：

客户心目中的“理财”概念

当前市场

客户的投资心理

财富管理的实质

客户需要的理财概念

产品纬度

生命周期

1H

第二模组：

资产配置（产品）

客户风险偏好

风险类产品

股票

期货

外汇

贵金属

稳健类产品

公募基金

私募基金（一对多/专户）

信托计划

券商集合

保守类产品

银行理财

存款/债券

保障类产品

保险

客户资产配置

2.5Hs

第三模组：

资产配置（需求）

理财规划实务

客户生命周期

客户创业期

客户成熟期

客户退休期

客户传承期

财富金三角

1.5Hs

第四模组：

理财规划实务流程

客户风险测试

客户需求掌握

客户方案规划

客户产品配置

客户规划报告

客户后续追踪

1H

本次课程努力做到：

学员疏通理念和技能——老生常谈，但不得不谈

学员业务逻辑（思维）放开——指标太多，思维要放开

让学员培训后面对客户时，有直接可以拿来用的工具、技能、话术——短期要出业绩，长期要持续

你说课程效果在哪里？——讲师除了讲给理财经理听，还擅长讲给客户听：客户基金投资沙龙，做给你看！

执行方式

508045720讲给你听

你讲我听

做给你看

你做我评

——把培训做成训练，重于实战！

272669040640讲给你听：专题培训 做给你看：客户投资沙龙

406463543815276733043815你讲我听：学员实操 你做我评：案例研讨