金融科技：供给、需求与监管

金融科技：供给、需求与监管

曲融 博士

【课程收益】

← 全面掌握金融科技的供给端（技术提供端）的投资机会

← 全面掌握金融科技的需求端主要应用方向及其投资机会

← 全面理解金融科技监管的政策方向与产业走势





【课程对象】公司股东、董事长/副董事长、董事、监事、经理/副经理、董事会秘书、

投资总监、风控总监、财务总监、审计总监、投资经理、风控经理、财务经理、审计经

理、证券事务代表/IRM人员、项目经理、风控人员、财务人员、审计人员、公司其他管

理人员；投行人员、会计师、律师、资产评估师；资产管理机构人员、政府从业人员、

金融机构从业人员、财务顾问机构人员、资本爱好者等





【课程特色】实战派风格、针对性强、追求“落地”文化

【课程时长】6-12小时



【课程大纲】

模块一 需求端：松茂竹苞，百花齐放

■ 金融科技需求端概述

• 金融科技产业商业模式分析

• 金融业数字化升级的驱动力

• 中外金融科技发展状况对比

• 金融业对科技需求趋势分析

■ 银行业对于金融科技的需求分析

• 银行业金融科技投入及效能分析

• 金融科技在企业借贷与融资业务上的应用分析

• 金融科技在支付业务上的应用分析

• 金融科技在资管业务上的应用分析

• 金融科技在清结算上的应用分析

• 金融科技在风控上的应用分析

• 金融科技在DCEP上的应用分析

• 金融科技在开放银行上的应用分析

■ 保险业对于金融科技的需求分析

• 保险业金融科技投入及效能分析

• 保险业的数字化升级需求分析

• 金融科技在保险业渠道及营销上的应用分析

• 金融科技在保险业数据中台上的应用分析

■ 证券业对于金融科技的需求分析

• 证券业金融科技投入及效能分析

• 证券业数字化升级需求分析

• 金融科技在资产管理业务上的应用分析

■ 基金业对于金融科技的需求分析

• 基金业业金融科技投入及效能分析



模块二 供给端：十年磨剑，厚积薄发

■ 金融科技的技术战略矩阵简介

■ 隐私计算技术在金融领域的应用

■ 人工智能技术在金融领域的应用

■ 区块链技术在金融领域的应用

■ 大数据技术在金融领域的应用

■ 云计算技术在金融领域的应用



模块三 监管端：行稳致远，砥砺前行

■ 金融科技是国家战略的重要支柱

■ 本轮金融科技监管的背景

• 互联网金融监管的延续，监管重心转移至互联网头部平台

• 金融科技的监管原则和目标：注重全面性和平衡性，终极目标是防范风险

■ 主体监管：金控集团监管和平台反垄断

• 金控集团监管：加强资本约束，减少监管套利，防范风险

• 平台反垄断：主要针对互联网平台的主业，金融业务涉及较少

■ 功能监管：细化各业务板块的监管要求

• 数据：加强金融科技领域的数据要素管理

• 支付：数字钱包端集中度高，监管首提反垄断

• 借贷/征信：规范平台与资金方的合作及征信业务

• 资管/理财：线上化趋势明显，规范平台销售行为

• 保险：线上化率有较大的提升空间，强调持牌经营