《资产配置及综合理财》课纲2天

《资产配置及综合理财》



课程背景：

随着中国经济三十多年的快速发展与积累，中国百姓的财富急剧增加，而财富是保证

我们追求美好生活的经济基础。如何让我们个人和家庭的资产保值、增值？如何在风险

可控的范围内收益最大化？这些都成了百姓关注的焦点话题。目前，中国的金融机构面

临着大量的竞争主体，客户面临着更多、更广泛的选择。如何提升经营单位的整体素质

和员工的个人素养，是我们当下面临的课题。本课程的设计旨在帮助理财精英提升综合

能力，既注重专业理论知识，又增强员工的实操技能，让我们的员工在理论与实践上同

时提升，真正走上专业化道路。从而为更多优质的客户服务，达成金融机构、客户、员

工三方共赢的结果。





课程收益：



使学员了解当下中国家庭资产资产配置的情况



使学员掌握资产配置的相关理论



使学员掌握常见的投资渠道及热点话题切入话术



使学员了解资产配置的基本营销流程



使学员初步具备为客户家庭进行资产配置的能力



课程时间：2天，6小时/天



课程对象：支行长、支局长、理财经理、大堂经理等



课程方式：讲师讲授+学员演练+案例分析+小组讨论、发表







课程大纲

资产配置背景介绍

1. 新经济形式下为什么要做资产配置？

2. 新时代呼吁专业的理财人士





资产配置相关理论

1. 经济周期理论

2. 标准普尔家庭资产象限图简介

3. 家庭生命周期中的理财重点

4. 案例分析：家庭成长期的资产如何打理？

5. 研讨、发表：家庭成熟的资产如何打理？





理财渠道详解（知识+案例分析）

1. 保险（重点突出年金及重疾产品）

2. 股票

3. 基金

3.1、基金定投

3.2、筛选基金的方法

3.3、当下的操作策略

3.4、案例分析

4. 银行理财计划现状及趋势

5. 目前的一些热点投资渠道

5.1、房产

5.2、黄金，等

6. 如何由热点问题切入本行产品

6.1、P2P频频跑路

6.2、三千点的股市，是上还是下？

6.3、银行理财不保本了，怎么办？





资产配置营销流程

1. 客户群定位：MANA原则

2. 建立客户关系/收集客户信息

2.1、建立关系：晕轮效应、赞美技巧（直接赞美、简接赞美）

2.2、游戏：赞美

2.3、提问技巧

2.4、聆听技巧

2.5、研讨、发表：一名教师客户，如何用发问技巧收集信息，收集哪些信息？





2.6、信息收集内容

3. 客户财务状况分析

3.1、财务分析

3.2、标准普尔家庭资产象限理论应用

4. 资产案例分析：公职人员如何做资产配置？

5. 沟通方案及促成

5.1、沟通的基本原则

5.2、介绍设计原则

5.3、介绍资产配置方案

5.4、促成/执行方案

6. 售后服务及转介绍（方案回顾及修正）

7. 小贴士及如何做好交叉销售



总结













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