《卓越理财经理课之有效电访及面访》

卓越理财经理课之有效电访及面访

【课程背景】

随着经济和社会的发展，银行已经从传统的批发业务逐步转向批发和零售兼顾的业务模式，随着中国富有人群的增多，理财的需求已经越发显得迫切。而银行理财经理岗位正是承接客户理财需求的岗位，不仅仅帮助客户资产增值，更重要的是赢得客户的信赖，成为服务客户一生的理财专业人士，服务于客户不同人生阶段的理财需求。但是对于新人或者理财经理岗位的人员，有些缺少实战经验，有些缺少自我归纳总结再提升的能力，所以服务客户的水准受到阻碍，进而导致业绩难以持续提升，本套课程就是填补理财经理快速成长的空白，学员掌握实用的方法和技巧并有效执行，最终培养学员成为一名，、处理客户关系拿手、理财技术过硬复合型优秀理财经理。课程经过不断完善，已经在上海某大型商业银行实施培训，得到了领导认可并收到了良好反馈。

【课程对象】行理财经理，营业经理。

【课程时长】1天

【课程收益】

一、学员掌握电话邀约客户的精髓，让客户听得进去，争取邀约面谈机会

二、网点约访，学员有步骤的同客户交流并KYC。

三、了解客户的需求，学会异议处理

四、学会资产配置的逻辑、推荐适合的产品

五、掌握再次邀约的技巧，创造联系的机会，成为客户终身的理财顾问。

【课程大纲】

一、有效电访

有效开场

自我介绍

引向客户感兴趣的话题

有效提问

挖掘客户的需求

有效互动，挖掘电访背后的意义

倾听客户内心的声音，感受背后的含义

异议处理

说到客户心坎里，消除客户的疑虑。

邀约面谈

让客户愿意到网点来，为面访做准备

二、有效面访

1.见面暖场

接待礼仪

破冰

如何深入了解客户的需求

财务规划的必要性

KYC技巧

资产配置的意义认同

3、产品落地及服务

本行产品落地

售后服务持续跟踪