《反洗钱培训》

反洗钱培训大纲

【课程背景】

【课程收益】

【课程对象】

单位、部门及职务： 中意保险 审计责任人

【课程时长】1天【课程大纲】

一、中国反洗钱的形势与发展

1、洗钱犯罪的来源

美国宪法第18修正案的历史影响

2、金融行业面临的洗钱犯罪形势

国内反洗钱自1997年设立洗钱罪以来的发展和三次变化

3、新司法解释以来的案例：

上海元某诈骗洗钱案、舟山毒品洗钱案、福州受贿洗钱案、金华吴英非法集资案

二、反洗钱工作的必要性和紧迫性

1、躬身入局

（近期的伊朗央行来中国开户事件）

2、与监管的关系

（监管处罚尺度的把握，哪些是严重违规情节）

国内银行业接受反洗钱检查及处罚情况

国外瑞银、渣打、汇丰和中行纽约分行等受处罚情况

3、银行业高管人员个人远离洗钱犯罪

（防止非主观故意卷入）

案例：金融机构员工故意或非故意参与的大量洗钱案例

如浙江农行、广发行高管人员在接受调查中的泄密案件

重庆文强案中亲属洗钱案

温州叶述建集资洗钱案

三、洗钱的相关内容

1、什么是洗钱和反洗钱？

2、典型洗钱交易的3个过程

（1）处置

（2）离析

（3）归并

3、洗钱的特征

（1）与现金交易有关的特征

（2）与账户有关的特征

（3）异常的资金收付

（4）与贷款有关的特征

（5）与证券交易有关的特征

（6）与保险公司直接相关的反洗钱特征

（7）其他行为特征

（8）与金融机构职员有关的特征

（9）在当前世界经济形势下，洗钱活动新特点

4、典型案例分析：

（1）中国第一起反洗钱罪

（2）谭彤等人走私及洗钱案

（3）上海罗怀韬地下钱庄案

（4）银行女经理为厅官父亲“洗黑钱”6400多万案

四、反洗钱的管理的风险点

1、典型可疑交易18种特征

2、可疑交易案例分析

3、反洗钱基础地位与核心地位的制度

l  客户身份识别制度

l  客户身份资料和交易记录保存制度

l  大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告

五、日常反洗钱合规的检查义务

1、内控制度方面：

内控包含的合规核心要点

日常监管中发现的不足

2、一线业务检查

客户身份识别的合规要点

如何有效利用第三方资料开展有效识别的方法：

结合案例：成克杰受贿洗钱案

3、如何分析、确认、上报或排除可疑交易报告

重庆付某某受贿洗钱案（晏大斌案件）

杭州副市长洗钱案

浙江首起张某某涉毒案

上海地下钱庄案

4、完成可疑交易报告步骤与要点

近年监管中发现的常见问题。

5、反洗钱工作保密事项

案例：关于保密的四项基本原则

案例：重庆银保监局关于金融从业人员泄密的处罚