新常态下企业家的资产配置策略

企业家的资产配置策略



第一章 什么是家族财富管理

家族财富管理的目标

外在目标：金融资本管理

内在目标：消除财富负能量，助力家业长青



第二章 家族财富管理的内容

家族股东权益：

家族金融资本是否增长？

家族人力资本是否充足？

家族社会资本是否提高？

家族凝聚力是否增强？

家族成员是否幸福成长？

家族治理是否有效？



第三章 如何构建家族财富管理系统

家族财富管理的路径与工具

家族财富管理视角下的财富观



第四章 家族财富管理视角下的资产配置策略

1. 稳健增益：要求家族理财的 资产配置效果既 能抵御通胀，又 能分享到国家经

济增长的增速。

2. 组合配置：根据大类资产 配置的逻辑， 以客户为中心， 构建适合客户

风险偏好的配 置组合。

3. 长期持有： 以30年为一代的 “代际”周期， 以持有型配置为 主要策略，有助

于跨越经济和行 业周期，与家族 财富积累与增长 同步。

4. 灵活配置： 与长期持有相配 合，长周期大波 段的择时策略操 作有利于发现价

值洼地，兼顾主 动配置与被动持 有的配置管理。

5. 杠杆规避与人性遏制： 均是回归常识的人性管理策略，也是资产

配置专业化管理的最明显体现。借助于科 学的制度设计和专业的机构管理是克服理

财过程中人性贪婪与恐惧的有效手段，在 达成共识基础上，筛选合适的资产管理机

构是家族理财长久健康发展的关键所在。