《银行合规管理及风险控制专题讲座提纲》

商业银行合规管理及风险控制专题讲座提纲

一、授课时间：6-7小时。

二、授课对象：

商业银行业中高层管理人员、商业银行法律内控部门人员、客户经理、商业银行网

点负责人、有关行政及财务等人员。

三、授课目的：

帮助商业银行业中高层管理人员、商业银行法律内控部门人员、客户经理、商业银

行网点负责人、有关行政及财务等人员了解《中华人民共和国中国人民银行法》、《中

华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和

国反洗钱法》等相关法律法规等内容。

掌握商业银行风险点，学习商业银行风险控制系统的建立与完善。规范商业银行运

营，加强内部风险防控。正确应对商誉危机，预防商业银行经营风险，维护商业银

行合法利益。

四、课程大纲:

第一讲：合规与合规管理

一、合规概述

1、合规及相关概念

2、合规的源起与现状

3、合规风险与法律风险、操作风险的联系与区别；

二、合规管理概述

1、合规管理概念与特征

2、合规管理在国内现状

4、合规管理与内部控制

5、合规管理与内部审计

案例：中行存款消失、杭州联合银行储户索赔、柜员挪用资金、内外勾结转移客户存款

案件；

三、商业银行合规制度存在的问题

1、制度执行力不足

2、制度体系有待合理化

3、制度建设脱离具体运营环境

四、银行业相关法律法规及管理规范

1、银行业相关法律

2、银行业监管规范

3、银行业监管机构

八、合规管理的有效执行

1、员工对合规管理的贡献

2、合规风险防范的“三防线”

3、合规文化与管理制度建立与优化

商业贿赂案件---受贿行贿罪

挪用资金案件----挪用资金罪、挪用公款罪

职务侵占案件----职务侵占罪、贪污罪

非法泄露客户信息案件----非法泄露客户信息罪

第二讲：反洗钱

一、洗钱概述

1、洗钱的起源

2、洗钱的历史

3、洗钱的三个阶段

案例：反洗钱工作的重要性

二、银行洗钱

1、中国反洗钱法规

2、银行与洗钱的关联

3、反洗钱的主要原则

4、银行与洗钱的关系

案例：

三、什么是大额和可疑交易

1、大额和可疑交易的标准

2、观察可疑交易的特征

3、大额和可疑交易报告义务

第三讲：反欺诈

一、欺诈概述

1、欺诈的定义

2、银行业欺诈的形式

案例：银行业欺诈的影响

二、身份证识别技巧

1、实物

3、活动

三、存折识别基础

1、实物

2、活动

第四讲：客户资料保密

一、什么是客户资料

1、客户资料保密原则

2、客户资料保密的重要性

二、客户资料保密实操

案例：客户资料保密中的常见问题

第五讲：合规管理与文化提升

一、合规管理流程

1、合规风险识别

2、合规风险评估

3、合规风险识别、评估的步骤

4、合规风险识别、评估的方法

5、合规管理风险的测试

6、合规管理风险的测试流程

二、合规管理的组织体系

1、合规管理体系

2、董事会和管理层的监督管理

3、合规管理计划

4、合规管理审计

5、合规部门

6、合规管理部门组织形式

7、合规管理部门的基本职责

8、合规部门的职能

三、银行合规风险管理的发展与监管

1、商业银行法律与政策环境

2、合规风险与法律风险的区别和联系

3、银行合规的国际化背景和发展趋势

4、我国商业银行合规风险管理的监管

第六讲：风险危机管理

一、商业银行主要风险危机

1.信用危机

2.声誉危机

3.媒体危机

二、危机事件呈现的特点

1.突发性

2.公共性

3.不确定性

4.紧迫性

三、处理危机事件的七原则

1.公众利益至上

2.主动面对

3.快速反应

4.统一口径

5.留存证据

6.真诚坦率

7.消除危机后果

四、灵活应对,转危为机

五、案例分析