《银行反洗钱培训大纲》

银行反洗钱培训大纲



一、从反洗钱政策不断升级来分析反洗钱形势





1. 从2号令到3号令看反洗钱要求的变化





1. 反洗钱的外延扩大了





2. 反洗钱的力度加强了





2. 3号令后持续发布的一系列的新政看监管力度





2018年7月27日，央行接连发布了《关于进一步加强反洗钱和反





恐怖融资工作的通知》（银办发[2018]130号）和《关于加强特定非





金融机构反洗钱监管工作的通知》（银办发[2018]120号）



2018年10月10日，人行、银保监、证监会联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖

融资管理办法（试行）》，

2018年6月27日，央行下发《关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》（

银发[2018]164号）

2018年3月21日，央行下发《关于核查失效居民身份证信息和非居民身份证件信息试点工

作的通知》（银发[2018]60号）

二、银行业金融机构面临的洗钱风险

1、法律风险

2、声誉风险

3、政治风险

三、洗钱的基本内容

1、什么是洗钱和反洗钱？

2、典型洗钱交易的3个过程

（1）处置

（2）离析

（3）归并

3、洗钱的特征

（1）与现金交易有关的特征

（2）与账户有关的特征

（3）异常的资金收付

（4）与贷款有关的特征

（5）与证券交易有关的特征

（6）与保险有关的特征

（7）其他行为特征

（8）与金融机构职员有关的特征

（9）在当前世界经济形势下，洗钱活动新特点

4、典型案例分析：

（1）四川杨仕明洗钱案

（2）谭彤等人走私及洗钱案

（3）上海罗怀韬地下钱庄案

（4）杨某团伙金融诈骗洗钱案

四、客户洗钱风险等级管理

1、什么是客户洗钱风险等级划分？

2、开展客户风险等级划的原则；

3、客户洗钱风险划分的3个等级

4、划分客户风险等级时应考虑的因素；





五、银行反洗钱的内控制度和具体方法

1、建立反洗钱组织机构建设；

2、完善反洗钱内控制度建设情况；

3、做好客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存；

4、做好大额交易和可疑交易报告；

5、报告涉嫌恐怖融资可疑交易；

6、配合司法机关协查案件情况及移送涉嫌洗钱犯罪信息；

7、做好反洗钱宣传和业务培训；

8、积极配合人民银行完成各项工作任务。





六、不同岗位反洗钱职责

1、客户经理

2、运营岗位

3、反洗钱报告员





七、反洗钱保密

1、反洗钱工作保密事项；

2、银行及其工作人员对于客户身份资料和交易信息的保密义务；