《商业银行业务合规操作及风险防控课纲》

《商业银行业务合规操作及风险防控》

主讲：毛靓琲



【培训对象】





银行员工





【培训内容】





通过银行业务风险点的解析，阐述合规经营、合规管理的意义





【培训目标】





通过系统的讲解，提高银行柜面、客户经理、风险管理人员对银行合规管理和合规经营

的认识





【培训时间】





2天





【授课形式】讲解+案例+头脑风暴等。





【课程大纲】



一、银行风险状况分析

1. 内外部风险形势分析

2. 银行业案件风险形势

案例分析

二、合规基本概念

1、合规本质

2、合规的主体

3、银行业行规行纪的特点

4、银行业规章制度的特征

2、什么是银行风险，银行风险的类型

3、操作风险的定义和特点

4、操作风险的类型

5、操作风险出现的环节。



三、浅析银行柜面操作风险与合规管理

（一）单位结算帐户风险管理

开销户风险点

案例分析

（二）现金业务风险管理

现金业务防范要点

风险点提示

案例分析

（三）对帐业务风险管理

对帐业务基本规定

风险点提示

案例分析



（四）代发工资风险管理

代发工资的性质

风险点提示

案例分析

（五）票据业务风险管理

票据种类

无效票据概念

风险点提示

案例分析

（六）电子银行业务风险管理

申领开立电子银行的规定和风险点提示

案例分析

（七）特殊业务风险管理

1、反交易和错帐冲正

2、挂失与解挂业务

3、有权机关的查、冻、扣业务

风险点提示

案例分析

（八）重要物品的管理

1、印章管理

2、空白重要凭证管理

3、现金库箱管理

（九）反洗钱

1、反洗钱概念

2、反洗钱工作要求

3、大额交易

4、可疑交易

案例分析