《新经济形势下的家庭财富管理策略》（产说会版）

新经济形势下的家庭财富管理策略（产说会）



课程背景：

今年是一个多灾多难的年份，中美贸易战还没有结束，一场席卷全球的疫情让每个行

业都感受到阵阵寒意，一首“雪花飘飘，北风萧萧”传唱全球。中国的疫情基本可控，海

外的感染人数还在不断创出新高。每个家庭都在这场突发的灾难前重新思考生活与财富

。这是一场影响深远的疫情，从这场灾难中我们学会了哪些理财技能，后疫情时代家庭

理财将如何变化，是每个人值得思考的话题。



课程收益：

● 通过对疫情暴露的风险进行反思，引导客户做好风险规划；

● 通过对疫情后保险资产优势分析，引导客户配置保险产品；

● 通过对本公司产品配置策略讲解，引导客户下单，促成销售；



课程时间：0.5天

课程对象：保险/银行的产说会客户

课程方式：讲授+案例



课程风格：

源于实战：老师有近20年的金融投资经验，课题紧密结合市场，实战经验丰富

深入浅出：老师保险功力深，金融基础好，课程通俗易懂，客户容易理解

幽默风趣：老师授课幽默风趣，客户听课状态放松，容易接受

逻辑性强：课程的逻辑性强，讲解层层深入，促成水到渠成



课程大纲

引言：

1. 上半年抗疫，下半年抗洪，全年抗穷，2020年太难了！

2. 疫情期间有现金重要吗？

第一讲：疫情带来的家庭财务影响

1. 家庭收入降低

2. 家庭负债压力增加

3. 企业主损失较大导致生活压力

4. 固定资产租售困难

5. 个人健康风险大增



第二讲：家庭资产结构转型的两大原因

一、房地产资产配置比例过高

1. 住房从套数需求到品质需求

2. 高负债购房需求抑制

二、家庭金融资产配置三大需求增加

1. 基础储蓄需求高涨

案例：疫情期间居民报复性储蓄

2. 健康保险需求增加

3. 现金流产品需求明显



第三讲：如何选择最佳的金融资产？

一、证券类资产

1. 市场波动较大

案例：散户牛市赔钱最多

2. 投资经验不足

3. 管理精力不够

总结：证券投资只适合少量专业投资者

二、银行类理财产品

1. 央行放水，利率下行

2. 新资管时代，没有刚兑

案例：多家银行理财出现负收益

3. 信托频繁暴雷

总结：安全的产品收益低且管理频繁，收益较高的理财需要专业选择能力

三、保险类资产

1. 健康医疗险成刚需

2. 年金保险的五大优势

1）本金安全稳定

2）储蓄管理简单

案例：保单储蓄的优势

3）收益相对有优势

图片展示：万能账户收益率

4）融资快速低成本

案例：保单贷款的特点

5）现金流预期稳定

案例：产品给付现金流



第五讲：主销产品配置策略

1. 计划储蓄策略

案例：产品储蓄效果案例展示

2. 子女教育策略

案例：产品子女教育案例演示

3. 养老配置策略

案例：产品养老案例演示

4. 应急金周转策略

案例：产品应急金周转案例演示

5. 资产保全策略

案例：产品资产保全案例演示

课程结束