交易银行---公司金融新纪元二天

推荐课程一：《交易银行产品创新与方案设计》 汪老师

【课程大纲】

第一部分 内外形势与中国重点发达地区产业发展情况

一、交易银行业务带动企业业务增长 ---共赢方案

1、积极的财政政策+稳健的货币政策+明确的产业投资政策+普惠和可持续性的社会政策。

2、内因外因下的金融政策转向

二、借力交易银行创新业务新领域

1、交易银行是什么？--涵盖现金管理、贸易融资和资金监管三大业务。

交易性、平台化、轻资产的新金融服务？

供应链与现金平台的整合？

账户支付+场景金融+金融科技

2、 为什么交易银行是未来的方向

3、交易银行模式对比及优势

长沙银行：详解对标城商行交易银行之路

举例：连锁通、资金归集、湖南省戒毒所/监狱资金管理方案

中信银行：以供应链金融为核心构建对公业务新模式

民生银行：以贸易金融和供应链金融为核心成立交易银行

交通银行：将交易银行产品扩展至金融市场同业交易市场

第二部分 数据分析下银行业务转型与方向

一、大数据分析—河南地区产业发展特点分析

1、当场重点行业分析与产业链

2、2017－18年当地不良贷款行业分布与解析

3、 大型企业、中小企业的接触特点与需求分析

4、大数据分析—从上市公司的分析来看地区行业特点

二、定制化的供应链模式设计与互联网场景应用

（一）“细分市场、批量开发、名单制销售”策略

担保存货融资：线上融资+资金存管

---产品概述及营销应用场景分析

---供应链融资授信方案

---供应链金融线上产品设计及需求分析

（二）行业场景及解决方案

科技金融创新综合服务方案

---区块链技术解析及在供应链中的应用场景设计

---大数据技术应用场景

---物联网技术应用场景

（三）目标客户定位

聚焦消费性行业，重点营销以国内需求拉动、弱经济周期、与衣食住行密切相关的消费性行业。

遵循客户选择标准

企业目标客户群以“一圈一链一区”为主。

案例：家电行业解决方案--杭州分行菜鸟物流+SP案例

汽车行业解决方案—交通银行广汽智慧汽车方案

医药行业解决方案—桂林银行智慧医院综合方案

（四）、贸易金融金融的五大增值链

五大增值链——预付帐款融资—广汽销售商案例

五大增值链——应收帐款融资

五大增值链——组合创新融资模式—金螳螂法人账户透支带来的资金案例

五大增值链——物流服务融资

五大增值链——电子服务增值链--银彩通三级升级案例

（五）发现新的风控手段：ERP系统实时把握企业动态

案例：建筑装饰行业新供应链金融业务—中建云筑网

民生银行深圳全药网方案

推荐课程二：《大数据背景下交易金融和现金管理》 汪老师

【课程大纲】

第一部分 交易性、平台化、轻资产的新金融服务

一、供应链金融的概念

1、供应链金融的生存空间：四个利差

2、供应链金融的收益点

3、交易银行中的链式原理

4、内因外因下的金融政策转向

二、现金管理业务的内涵

1. 以账户和供应链为核心的交易管理

2. 以集中化控制为核心的流动性管理

3. 以现金流价值为核心的投、融资管理

4. 以营运资金安全为核心的风险管理

三、交易银行——现金管理的业务外延

公司业务条线下现金管理职能处室

光大银行、中信银行

“结算与现金管理部”设置

工商银行、中国银行、农业银行

“环球交易部”设置

广发银行

四、贸易融资业务

1、属于短期融资业务

2、与贸易结算方式结合

3、多数业务银行可以控制货权

4、有物权和应收账款作保障

5、核心问题是客户的短期偿债能力

6、案例：适用于信用证结算方式下的贸易融资业务与风险分析

案例：岳阳观盛投资有限公司进口信用证、进口押汇综合营销

澳优乳业内保外贷案例

汇盛鞋业资本项目外汇账户案例

第二部分 设计具有行业特色的解决方案

一、现金管理的三类服务渠道

1、标准版本

2、直通式

案例：民生银行线上赊销E产品

线上银链贷案例— 农业龙头企业上游客户链式开发

3、跨行式

案例：核心企业自建供应链金融平台银行服务模式介绍

TCL金单系统批量获客

苏宁云保理拓展批量客户

二、现金管理同业特色产品介绍

1、招商银行的创新系列产品介绍与案例分析

案例：招商银行中国海运联名公司一卡通

代理付款---苏宁代理付款方案

移动支票---上海分行米源饮料有限公司“移动支票”案例

2、浙商银行应收款链平台

3、交通银行-多级账户下的现金管理平台

案例：河南安阳新商盟网上跨行支付---烟草易付2.0

3、徽商银行-场景赋能新技术（一个平台 四大渠道 六个体系 十项方案）

4、中信银行“生态金融”云平台

三、依托行业特点打造综合金融服务方案

客户需要什么--目标客户需求分析

采购类客户需求分析

销售类客户需求分析

理财类客户需求分析

融资类客户需求分析

资金管理类客户需求分析