低柜理财经理营销技能提升培训（进阶）

低柜理财经理营销技能提升培训(进阶)

课题名称：低柜理财经理技能提升培训（进阶）

课题长度：1天(可依学员需求调整)

培训对象：金融机构的客户经理/理财经理/财富顾问/销售主管

课程亮点：互动式培训(案例分析/分组讨论/角色扮演)

市场分析和财富管理

1.1市场分析的逻辑和框架

1.1.1政策面分析框架

1.1.2资金面分析框架

1.1.3主要经济分析指标解读

1.2债券市场分析体系

1.2.1债券市场交易渠道

1.2.2影响债券价格因素

1.3客户家庭资产综合配置分析

1.3.1资产配置和财富管理的关系

1.3.2过去十年大类资产历史表现

1.3.3资产配置营销的顺序和逻辑

1.3.4家庭生命周期下综合金融产品组合

1.3.5客户投资理财的隐形需求和目标

1.3.6两种方法帮客户构建科学的投资目标

1.3.7基金和理财组合，实现保本且高收益

电话约访技巧

2.1电访前——准备工作

2.2电话营销七步曲

2.2.1如何自我介绍——话术示范和演练

2.2.2如何建立信任

2.2.3如何明确目的

2.2.4 如何介入产品和服务

分组练习：不同金融产品电话里简单说（大额存单、公募基金、基金定投、健康险

、子女教育金、养老年金等）

2.2.5如何激发兴趣 ——激利益话术的三种设计方式

2.2.6如何确定邀约 ——促成客户到访的关键两招

2.2.7电话如何收尾

案例分享+小组讨论：

理财到期客户如何邀约？

2.3电访常见异议应对

小组讨论：常见的异议问题大吐槽

1.3.1解决客户异议问题常见的三种方法

分组练习：针对汇总的常见异议问题制作应对话术卡

1.3.2 常见异议问题话术卡的标准示范