银行预防电信网络诈骗

《银行预防电信网络诈骗》培训大纲

（1） 电信网络诈骗形势分析

（2） 典型诈骗案例解析

1)   电话及短信诈骗：

Ø  身份冒充系列案例

Ø  伪装电话号码案例:伪基站、改号软件、复制SIM卡的流程及原理。

Ø  快速骗取短信验证码

2)   网络诈骗：

Ø  网络钓鱼案例

Ø  恶意程序——短信拦截马

Ø  iPhone 远程锁定勒索案例

Ø  比特币勒索

Ø  利用社交工具诈骗的各种案例

（3）结合经典案例揭露网络诈骗的典型手段。

（4）电信网络诈骗的辅助手段

Ø  利用信息泄露

Ø  利用流程漏洞——银行账户与理财账户转账漏洞案例

Ø  条码支付诈骗

（5）高科技诈骗及近乎完美的诈骗案例

Ø  利用音频、视频技术破解远程身份认证案例

Ø  身份冒充+呼叫转移实施完美诈骗

（6） 16种防范措施

Ø  发生前预防

Ø  发生时识别与拒付

Ø  发生后的止损与追溯

（7） 其他防范措施

Ø  个人防范措施

Ø  电信运营商防范措施

Ø  钓鱼网站的识别

（8） 四大监管政策解析

1)   工信部《关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》；

2)   中国人民银行等六部委《关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》；

3)   中国人民银行等六部委《关于开展联合整治非法买卖银行卡信息专项行动的通知》；

4)   中国人民银行《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》。