《最新监管政策解读》

《最新监管政策解读》课程大纲

一、近期重点监管政策解读

(一)强监管态势的背景与起因分析

(二)近期金融机构典型案件剖析

(三)2020年重点监管政策解读与风险防控要求

1、重点整治领域分析

（1）股权及公司治理房地产泡沫风险

（2）宏观政策执行方面：民营及小微企业服务政策、房地产行业政策及重点领域宏观调控政策

（3）影子银行风险和交叉金融业务风险：理财业务、同业业务、表外与合作业务存在的风险

（4）信贷管理：授信管理、不良资产管理、信贷资产转让中的风险控制

（5）重点风险处置：案件查处和行业廉洁

2、《关于开展银行保险机构侵害消费者权益乱象整治工作的通知》

3、中国人民银行加大对银行业反洗钱工作的检查和处罚力度

二、2020年合规内控风险偏好分析

1、政府、企业及个人高杠杆风险

2、政府隐性债务、国家调控政策与授信合规三、强监管下典型违规案件特点与案例分析（存贷业务、不良贷款处置及侵害消费者权益方面）

（一）违规开展存贷、票据业务

（二）违规掩盖或处置不良资产

（三）侵害金融消费者权益

四、结语

1、银行合规经营案防的宗旨

2、具体工作措施