《智慧理财全攻略》

《智慧理财全攻略》

时间长度：1小时—1.5小时

面授对象：银行、证券、基金、保险等金融从业人员

课程收益：

体验科学理财：通过对您自己客户的家庭的现金、购房、子女教育、退休养老，明确

理财的需求，将需求与保险、基金等理财产品对接。

课程大纲：

一、盲目理财落陷阱，科学理财知多少；

1、泛亚有色；

2、e租宝；

3、盲目理财的危险；



二、家中现金不必多，银行储蓄余额宝；

1、银行储蓄；

2、货币基金；

3、流动性比率建议；



三、购房陷阱二三事，五证两书本息贷；

1、购房定位；

2、购房契税；

3、五证两书；

4、等额本息与等额本金对比；

3、商业养老保险；

四、大学费用轻松供，高等教育趋势在；

1、高等教育大势所趋；

2、教育费用连年上涨；

3、保险理财减轻负担；



五、社保不足退休延，未来靠谁来养老；

1、养老形势；

2、社保严重不足；