《站在客户角度看理财——家庭综合理财设计与实施》

《站在客户角度看理财——家庭综合理财设计与实施》

时间长度：1天

面授对象：银行、证券、基金、保险等金融从业人员

课程收益：

营销屡屡碰壁，关键是“你给客户的，不是客户想要的”。换一种方式，站在客户家庭

的角度，分析现金留存、购房购车、子女教育、退休养老、保障与投资等等，发掘客户

的需求，通过为客户制定综合的理财设计并实施，将客户需求与理财产品相对接，为客

户定制一份理财规划书。

课程大纲：

一、综合情况分析

1、财务信息及非财务信息分析

2、制定资产负债表

3、制定收入支出表

4、制定财务比率表



二、财务状况诊断及评估

1、分析财务状况

2、进行诊断及评估



三、确认理财目标

1、购房购车消费目标

2、子女教育目标

3、退休养老目标

4、婚姻、家庭财产传承等目标



四、风险评估

1、客观风险评估

2、主观风险评估

五、八大理财专项规划



六、资产配置方案



七、理财规划方案效果预测



八、风险告知与定期审视



九、附录-风险评估