商业银行同业部门培训

商业银行同业部门培训

课程大纲

近期与商业银行运行相关的监管动向

监管数据简要分析：2019年商业银行运行整体情况

近期金融监管机构监管思路与方向

近期中国其他政府部门稳定经济的相关举措

贷款报价利率改革LPR与相关政策与影响分析

央行对存款基准利率改革的分析

利率市场对商业银行的影响

其他分享

银行业同业风险管理

金融机构日常经营中面临的主要风险

金融机构风险管理的主要方法

金融机构面对风险的主要应对方式

商业银行同业案例分享：包商银行与锦州银行

监管动作

金融机构背景

案件成因

危机前两家银行主要财务分析

对同业市场影响

国内外分析

后期托管，引入新投资者情况

分析与解读

国内其他小型金融机构案例分享

中国的存款保险制度

国外金融机构的危机，财务分析与政府拯救案例分享

商业银行分析：经营分析

盈利能力分析

ROA，ROE，息差与利差

成本收入分析

利息与非利息收入分析

同业业务分析

投资业务分析

商业银行与债券投资

金融工具分类的相关规定

商业银行债券投资分析：策略及方法

流动性分析

分析方法

相关监管规定

商业银行分析：资产质量分析

贷款结构分析

资产质量分析

不良资产处置的主要方式

其他分享：当前的市场化债转股操作

商业银行分析：资本分析与其他监管要求

巴塞尔协议相关规定

我国商业银行资本充足水平的监管规定

资本构成

资本充足

TLAC

各类风险资产计量方法

我国商业银行资本补充的主要方法和途径分析

历史情况

最新变化

系统重要性银行相关规定

其他监管政策与要求

商业银行评级

国内实践：商业银行评级的主要因素和方法

国外实践：国际评级公司商业银行评级方法