商业银行内控执行力提升

商业银行内控执行力提升

课程大纲

第1章：商业银行合规风险管理

2019年金融工作和监管政策重点解读与分享

2019年央行与银保监会年度工作会议要点

全面理解近期合规监管相关政策解读与分享

近年监管活动的主线与脉络

《进一步深化整治银行业市场乱象的通知》

《关于开展“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作的通知》

《商业银行合规风险管理指引》

《关于加强中资商业银行境外机构合规管理长效机制建设的指导性意见》

《商业银行金融资产风险分类暂行办法》

巴塞尔委员会关于商业银行合规，内控与治理方面的指引

金融机构所面临的主要风险及化解手段

我国金融机构合规管理的现状与主要问题

合规风险的定义

合规管理与全面风险管理

合规风险文化：如何构建合规风险文化防线，合规文化的层次，含义与特征

合规风险与操作风险和法律风险

合规风险的管理体系与管理流程

合规风险的内部评价与合规报告

其他分享

第2章：商业银行内部控制管理

国内商业银行内部控制失效造成信用风险若干案例分析

什么是商业银行内部控制

内部控制对与商业银行的意义

内部控制在中国发展的主线

内部控制体系的建设要点

内部控制活动及其类型

内部控制指令

内部控制的职责划分与分工

内部控制与合规风险的联系

内部控制失效的一般后果

内部控制的主要控制点

什么是内部控制评价

理解三道防线

什么是五道防线

理解内部控制和内部审计

商业银行内部控制建设的相关监管要求

内部控制与内部审计在合规和案防中的重要作用

内部控制，内部审计与公司风险管理的关系

进一步理解内部审计与内部控制

什么是全面风险管理及其要素

理解公司治理的重要性及作用

其他分享

第3章：实践篇：国外大型商业银行合规与内部控制管理体系

风险管理架构

风险控制体系

银行内部治理的基本架构

三道防线的内容

内部审计的一般流程

内部控制与防火墙

对管理者行为约束的一般做法

如何有效控制员工行为：制度建设与及时的合规惩戒

如何有效控制员工行为：技术系统

员工个人交易账户管理

员工培训与成长

其他分享：工行内部控制建设分享