《商业银行操作风险，合规风险及内控管理》

《商业银行操作风险，合规风险及内控管理》

课程大纲

第一章 操作风险管理

要点

操作风险案例

操作风险的定义及特点

操作风险的内部传导流程

操作风险监管发展历程

理解操作风险的频率与严重程度

操作风险的监测与报告

关键风险指标

损失数据收集

操作风险报告

操作风险的主要管理工具及当前国内使用情况

操作风险管理的内部职责划分

操作风险资本度量方法：简介与优缺点，当前中国金融机构的运用情况

标准法，基本指针法，高级计量法

巴塞尔协议的最新更新：新标准法

操作风险缓释的基本方法

操作风险管理实例-国有商业银行和跨国银行

操作风险管理相关的其他风险

第二章 合规风险

要点

合规风险案例

监管机构近年的监管思路与主线

合规风险的定义和内涵

理解合规创造价值

金融机构合规风险管理的基本模式

合规风险管理的内部职责划分

合规风险的系统管理要素

合规从高层做起的意义

理解合规文化与职业道德建设

合规风险管理实例-跨国机构

合规文化管理的“近期发展”：员工行为风险管理实践

第三章 内控管理

要点

内控风险案例

什么是内控：中国监管机构和COSO的定义

商业银行内部控制的要素和实施要点

内部控制活动与内部控制对象

金融机构强化内部控制的主要工作

内部控制与风险管理

内部控制与内部审计

内部控制的进一步发展：从三道防线到五道防线