《商业银行柜台操作风险及防范》

商业银行柜台操作风险及防范



1. 商业银行的柜面操作风险含义

2. 商业银行柜面操作风险的几种类形

3. 目前柜台操作风险形成的主因

4. 造成柜面业务操作风险的种类和风险点（分别展开分析）

5. 柜面业务操作风险对国有商业银行的影响

6. 从管理的角度看柜面操作风险防范手段

7. 银行应当完善操作风险防范（共10个方面）

8. 从员工的角度看操作风险防范：

1. 员工，你要学会保护自己！

2. 从柜面操作中选择20个极易违规违章出错的方面，提出应当注意的做法。

9. 柜员需要引起重视，减少操作风险的注意事项

1. 银监会30条严禁按要求重点介绍

2. 会计印章的使用要求

3. 权限卡（操作员卡）的使用要求

4. 现金业务的基本要求

现金业务的收款和付款工作中存在的风险点和风险控制要求

5. 受理票据业务应当注意

掌握现行银行、汇票及银行承兑汇票的主要特点，学会一些识别真假汇票的方法。这些

方法一般有以下五点。

6. 假币没收时的相关要求和注意事项

7. 身份证件的掌握

8. 支付结算过程中其风险表现

分别反映在银行和企业双方可能产生的业务风险

9. 常见的屡查屡犯、屡禁不止的现象

十 、 银行卡主要风险点风险表现形式

十一、自助设备主要风险点及风险防控措施

十二.、自动柜员机装取款项操作要点

十三、 提高警惕十大原则铭记在心

十四、 柜面业务操作规范要求

十五、 重温银监局防范风险“十三个方面”

十六、 相关的法律法规等

十七、 案例分析（若干）