《P2P平台风险防范及整改要点讲座》

P2P平台风险防范及整改要点讲座

课程对象：

P2P机构、网络贷款机构从业人员

课程目的：

P2P从业人员的法律风险防范培训

课程背景：

数月以来，央行和银监会等机构开始对互联网金融进行全国性的专项整治，地方政府部门主导的打击非法集资活动一直在进行中。2015年7月18日，央行等十部委发布《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》，并为P2P平台的整改设立了一个“整改期”。 2016年4月14日出台的《互联网金融风险专项整治工作实施方案》，各省级政府将联合当地金融监管部门，开展为期一年的互联网金融领域专项整治。

互联网金融领域的风险事件频发。2015年11月，华中最大线下理财武汉财富基石出事，涉及50亿！2015年12月，e租宝轰然倒塌，吸金747亿，涉及90万投资人！2015年12月，大大集团出事，涉及金额远超2.6亿！2016年1月，武汉盛世财富无法兑付本息，涉及近20亿！还有金鹿财行、中晋资产…

一场力度空前的互联网金融专项整治拉开大幕，这将令近几年勃然兴起、亦乱象丛生的互联网金融业态面临变局。

这场变局中，网贷平台应该怎样理解监管意见？怎样开展合法的P2P运营模式和产品设计？防范法律风险？怎样自查平台合规事项？

为探讨以上问题，总结经验，整合业内专业人士资源，我们专门组织本次的研讨会。

我们期待您参加本次智慧和经验碰撞的盛会！预祝您满载而归！

课程特色：

独特视角的创新“互联网金融”实务培训，以“实战案例模式”为切入点探讨P2P金融产品创新；

一线实战专家的前沿视角，整合“私募基金、股权众筹、融资租赁、典当、担保、保理、线上贷款等资产+互联网”的创新模式；

呈现互联网金融核心实战内容，对实操经验进行深度研讨，聚焦“互联网+”的风险防控！助您修炼内功立于不败之地。

课程大纲：

上午(9：00-12：00)

一、P2P平台如何防范非法集资的法律风险？

最高院对非法集资的认定

非法集资案的最新介绍

P2P非法集资案经验的总结

P2P与非法集资的区别

P2P与非法集资的风险防范

P2P业务中应牢记的十项要点分析

二、P2P产品、业务模式和业务流程

P2P理财业务存在什么问题？该怎样整改？

P2P贷款业务可操作吗？

平台如何进行业务推广？

线下业务的限制

线上+线下是否合规？

线上+线下模式该怎样整改？

专业放贷人模式的问题

P2P能不能作债权转让业务？

保理业务的结构设计和整改？

金融产品收益权转让和拆分怎么操作？合规风险在哪里？

能否作私募基金收益权转让业务？

小贷、融资租赁、典当与P2P如何结合？有什么风险？怎么防范？

根据《征求意见稿》，债权/收益权转让模式如何定性？

21. 平台业务模式设计的思路和出发点

下午 （13：30- 14：30）

三、 平台营销及风控流程

平台身份合法性的问题

资金流向的问题

资金池的问题

资金存管的平台设计

认证风险

加盟模式

电子合同及电子签名的合规性

P2P 去担保究竟是否可行？

P2P担保形式的实务选项

小额贷款公司对外提供融资担保行为的效力

反担保模式合规性评价

房屋抵押借款业务的主流交易结构及其合规性评析

四、平台整改的要点及调查清单

平台整改重点考察问题

P2P整改自查清单及解决方案