《金融监管与资管新规下吸金攻坚战》

《金融监管与资管新规下吸金攻坚战》



【课程对象】

投资顾问、理财经理、财富管理顾问、金融业人员、客户经理、基层主管、中阶主管、

高阶主管、



【课程时间】

1天，6小时。



【课程大纲】

一、中国金融监管的政策背景与取向

1、中国金融的三个重要会议

A.（2017）中国金融工作会议

B.中共十九大

C.2018年中央经济工作会议

2、中国金融监管的指导思想

3、多视角审视中国金融

A.宏观经济视角

B.货币视角(第1.2次汇改 VS 外管局政策 VS 中美贸易战)

C.机构视角

D.市场视角

4、2018年金融监管与乱象整治

A.（银行业）4号文出台背景

B.“三三四十”取得阶段性成果

C.与“三三四十”的比较

D.4号文的构成

5、《2018年整治银行业市场乱象的工作要点》

6、监管与整治乱象新趋势



二、资管新规下吸金销售流程建立

1、海外银行类资管新规下应对方案

A. 结构性存款

B. 套利交易

C. 内保外带

2、一行二会资管新规下30万亿大蓝海

A. 产品界定

B. 打破刚性兑付(净值化)

C. 破刚兑

D. 规范资金池业务

E. 杠杆与分级

F. 去通道、去嵌套

G. 智能投顾

3、对中国资产管理业务的影响

A.银行

B.券商、信托

C.私募

4、资管新规下四大类产品

A. 固收类

B. 权益类

C. 商品与衍生类

D. 混合类

5、资管新规好处

A. 加深客户关系

B. 提高专业

C. 交叉销售

D. 理财经理转型

6、结构性存款大爆发

A. 原材料挂勾结构性存款

B. 外汇挂勾结构性存款

C. 指数挂勾结构性存款

D. 股票挂勾结构性存款

E. 利率挂勾结构性存款



三、资管新规下吸金销售流程建立

1.零售银行三座大山

A. 利率

B. 理财

C. 跨界

2.非银竞争

3.网点竞争力关键

A. 经营

B. 开发

C. 服务

D. 协作

E. 思维

F. 态度

G. 学习

4.吸金三关键

A. 专业

B. 细分

C. 套路

5.头脑风暴 : 编写营销话术、实战PK演练 (吸金话术打造)

四、资管新规下吸金三策略

1.以吸金为导向的产品策略

A. 积极

B. 成长

C. 稳健

2.理财转化存款试金石

A. 日均

B. 行外

C. 流出

3.销售模式转变

A. 现状

B. 模式

C. 建议

4.吸金四法

A. 问

B. 留

C. 少

D. 回

5.头脑风暴 : 基于客户细分之需求创造

A. 活期客户

B. 理财客户

C. 基金客户

D. 大额客户

E. 白金卡客户

5.头脑风暴 : 编写营销话术、实战PK演练