2019版商业银行《人像快速识别与证件反假秒杀》课程大纲-6小时

2019版商业银行《人像快速识别与证件反假秒杀》课程大纲

【培训对象】

1、运营/运管条线：

对公柜员、对私柜员、大堂经理、会计/业务主管等柜面人员，现金管理/现金中心、运营/运管部等相关人员

2、零售/个金条线：

对私客户经理、个贷客户经理、理财客户经理，贷款审批、风险管理、合规管理等部门相关人员

3、公司/公金条线：

对公客户经理，贷款审批、风险管理、合规管理等部门相关人员

【培训时间】6小时

【培训内容】

第一部分：人像快速识别（3小时）

第二部分：证件反假秒杀（2小时40分钟）

第三部分：内容总结（思维导图）与学员问题解答（10分钟）

第四部分：“真假秒杀”测试（10分钟）

【课程大纲】

第一部分：人像快速识别

一、冒名业务案例分析与风险防范

1、冒名开户/贷款风险案例分析 视频分享：冒名开户/贷款业务风险警示

82867582552、风险防范意识和方法

案例分析：遗失的身份证被用来开户和贷款

问题思考与解答：

（1）银行怎样防范冒名开户/贷款业务风险？

（2）怎样合理合法规避、降低和转移业务风险和责任？

（3）怎样尽到最大善意的审查义务？

3、责任归属：

冒名业务责任归属的法律法规依据

二、人像快速识别方法

（一）经常遇到客户相貌变化的情形与识别难点

1、自然和非自然变化

104902036195胖瘦、发型、化妆、配饰、病理、整容、其他原因

2、对比本人与照片相貌时的注意事项

（二）人像快速识别方法

1、脸型的对比

2、五官之间位置关系和搭配比例的对比

3、五官具体特征的对比

（三）冒用他人证件的可疑点

（四）发现嫌疑该如何应对

94488062865三、人像识别系统分析

1、商业银行人像识别系统类别

2、刷脸技术的应用

3、人工审核人证一致性的必要性

四、案例测试

客户照片与证件照片对比测试和分析

第二部分：证件反假秒杀

一、身份证（二代身份证、临时身份证）

113855520955 1、制假、贩假身份证现状分析

2、真假快速鉴别的相关知识

3、身份证的防伪特征与绝密识别暗记

4、机读芯片/制作工艺的识别方法

5、真假证件高清图片和实物对比

二、港澳台证件（港澳台通行证、港澳台居民居住证）

1、新/旧版港澳通行证（港澳居民来往内地通行证）

98933097790（1）新/旧版港澳通行证样式对比和关联信息

（2）新/旧版港澳通行证的防伪特征与绝密识别暗记

2、新/旧版台胞证（台湾居民来往大陆通行证）

（1）新/旧版台胞证样式和关联信息

1104900289560（2）新/旧版台胞证的防伪特征与绝密识别暗记

3、港澳台居民居住证证

（1）港澳台居民居住证的签发意义、证件样式和编码规则

（2）港澳台居民居住证证的防伪特征与绝密识别暗记

92710041275三、外国人证件（多国护照和中国绿卡）

1、多国护照基础知识

2、多国护照真假快速鉴别方法

54991071120（1）信息页

（2）人证对照

（3）入境章

（4）签证、比对信息

（5）防伪特征

3、中国护照和外国绿卡

4、新/旧版外国人永久居留证（中国绿卡）

（1）新/旧版中国绿卡证件样式

（2）真假快速鉴别方法与识别暗记

四、辅助证件

535940482601、房产证

2、结婚证/离婚证

3、户口簿

4、驾驶证

5、部队证件

五、对公证件真假快速鉴别方法

1、对公证件的政策变更和使用规范

426085114302、3种对公证件真假快速鉴别方法与绝密暗记

新/旧版营业执照

竖版/横版加载企业统一社会信用代码的营业执照

（2）税务登记证（个体工商户）

（3）开户许可证（2019年底前全国范围取消该证件）

533400406403、假证案例分析

第三部分：内容总结（思维导图呈现）与学员问题解答

第四部分：“真假秒杀”测试

（内容结束）