国企混改不良资产尽职调查实操详解

国企混改【不良资产处置】：尽职调查实操详解

课程大纲：

第一部分：如何审阅不良债权档案？

审查较重要的资料

审查主债权情况

审查担保情况

保证担保情况

抵押担保情况（注：质押担保不述）

情形一：如果抵押物仍存在且未被查封

情形二：如果抵押物被其他法院另案查封、未处置

情形三：如果抵押物已被另案法院处置（含部分处置）

情形四：如果抵押物已灭失

审查展期情况

审查催收及时效情况

审查还款情况

审查重组情况

审查债务转移情况

审查逃废债务情况

审查债权转让情况

十一、审查其他资料

十二、收集有用信息

第二部分、如何对债务人进行尽职调查？

审阅债权档案

查阅工商档案

查找关联企业（人）

走访现场

情形一：债务人不在原址经营

情形二：债务人仍在原址经营

调查诉讼情况

调查债务情况

在数据库查询

在法院网站上查询

在几大AMC的官网上查询

通过关系查询

欠税情况

归纳

利用人脉获取信息

在互联网查找信息

在互联网上搜索

在政府网站上搜索

综合核查情况

了解债务人的背景

了解借款人与担保人之间的关系

了解债务人的还债意愿和对抗程度

了解与债务人相关的单位（人员）

收集债务人其他信息

第三部分、决定投资的尽职调查四大步骤？

第一步骤：审阅债权档案中有关抵押担保的资料

第二步骤：到有关部门核查抵押物的相关情况

第三步骤：到现场核查抵押物的状况（同时拍照及录像）

第四步骤：比对各项信息综合核查抵押物的真实状况