《信贷业务法律风险防控》课纲

《信贷业务法律风险防控》课纲

主讲老师：李静

第一章：我国银行业不良贷款现状及影响因素

1、外部因素1）经济运行状况与银行贷款质量关系

2）借款人自身信用问题

2、内部因素

1）风险偏好

2）风险识别能力

3）风险管理水平

4）客户结构

5）员工素质

3、信贷风险管理问题

1）风险偏好问题

2）贷款集中度问题

3）风险识别问题

4）业务操作问题

第二章：信贷业务法律风险

1、授信合同法律风险

2、抵押类贷款法律风险

3、质押类贷款法律风险

4、保证类贷款法律风险

5、授信业务中其他法律风险提示

6、互联网金融法律问题研究

7、投行、居间业务法律风险

第三章：怎样防范与控制法律风险

1、银行贷款的基本操作流程

贷款申请——贷款调查——贷款审查

贷款审批——贷款签订法律文本

贷款发放——贷后管理——贷款收回

2、银行业务审批环节（事前）的法律风险控制

1）贷款主体的法律风险与控制

2）贷款用途的法律风险防范与控制

3）贷款担保中的法律风险识别与控制

4）法律问题的尽职调查中如何识别和控制法律风险（作用、内容、步骤）

3、银行信贷业务实施环节（事中）的法律风险控制

1）业务合同制作过程中的法律风险控制

2）合同签订过程中的法律风险控制

3）担保措施的落实

4、银行债权实现环节（事后）的法律风险控制

1）业务合同履行过程中应注意的法律风险

2）贷后管理中应注意的法律风险

第四章：实务案例（课程现场，可进行少量个案——3个左右）

1、信贷领域案件

1）案件的危害

2）银行案件再认知

3）信贷领域案件形态（骗贷、违规违法发放贷款、挪用贷款资金）

2、超越代理权未获追认，银行承担过错责任（案例及判决结果）

3、未尽审查义务，银行承担责任（案例及判决结果）

4、建设工程价款优先权优先于银行抵押权（案例及判决结果）

5、抵押权人优先于质权人受偿（案例及判决结果）

6、应收账款质押和转让的通知义务（案例及判决结果）