《新员工内控合规培训》

课程名称： 《商业银行内部控制和合规管理》



主讲： 王敏求老师 6-12课时



课程对象：

商业银行、农合机构新进员工。

课程收益：

帮助培训对象了解内部控制、操作风险管理、合规风险管理的定义、整体框架和具

体做法。

帮助培训对象了解操作风险、合规风险的具体表现形式，认识违规违法的严重后果

，加快形成主动合规、我要合规的意识。

课程大纲/要点：

一．引言

二．金融典型案件剖析

1.案件防控的重要性。

2.银行业案件定义的演进。

3.当前银行业案件防控形势。

4.金融业典型案件剖析。

➢ 法兴银行巨亏案的细节与启示。

➢ 新加坡中航油案的细节与启示。

➢ 邮储银行贪污客户贷款资金案的细节与启示。

➢ 某城商行违法发放贷款案的细节与启示。

➢ 某信用社员工盗取公款案的细节与启示。

➢ 各类存款丢失案的细节与启示（中国银行高山案、杭州联合银行等）。

5.案件发生原因分析。

➢ 海恩法则与银行案件。

➢ 案件发生的三类动因。

三．商业银行内部控制

1.内部控制定义和整体框架。

2.内部控制三道防线的重要性和侧重点。

3.内部控制与操作风险、合规风险管理的关系。

4.内部控制评价建设的关键内容。

➢ 内部控制评价的整体框架。

➢ 内部控制评价的流程设计。

➢ 内部控制评价的工具选择。

➢ 内部控制评价结论及运用。

四．操作风险识别与控制

1.操作风险的定义和内涵。

2.操作风险类型及判定标准。

3.操作风险高发领域。

➢ 类型。

➢ 业务条线。

4.操作风险三大管理工具。

➢ 损失数据收集（LDC）。

➢ 关键风险指标（KRI）。

➢ 风险控制自我评估（RCSA）。

5.操作风险识别与防范。

➢ 重要岗位的主要违法违规行为。

➢ 柜员。

➢ 客户经理。

➢ 基层管理人员。

➢ 辞职内退员工。

➢ 重点异常行为监测和控制。

➢ 2类“积极型”异常行为。

➢ 8类“消极型”异常行为。

➢ 异常行为管理。

➢ 重点业务操作风险防范。

➢ 银行承兑汇票/商业承兑汇票。

➢ 查询冻结扣划。

➢ 重要印章管理。

➢ 节假日值班。

➢ 反洗钱管理。

➢ 对账管理。

➢ 其他重点业务操作风险防范。

五． 合规及监管处罚案例剖析

1.合规的起源和发展。

2.合规的定义和性质（孔孟合规观）。

3.合规风险的定义和具体表现。

4.监管处罚案例剖析。

➢ 违规授信放贷案例及监管视角的分析。

➢ 违规挪用信贷资金案例及监管视角的分析。

➢ 违规办理票据业务案例及监管视角的分析。

➢ 取消高管人员任职资格案例及监管视角的分析。

➢ 严重违反审慎经营原则案例及监管视角的分析。

➢ 存贷挂钩、高息揽储案例及监管视角的分析。

六． 银行合规风险管理

1.合规风险管理的定义。

2.合规管理框架。

3.合规管理流程。

4.合规文化的构建。

5.合规风险管理管理工具。

➢ 合规风险地图。

➢ 合规风险预警系统。

➢ 非现场监测系统。



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