《内控合规与柜面操作风险防范》

课程名称： 《内控合规与柜面操作风险防范》



主讲： 王敏求老师 3-6课时



课程对象：商业银行、农合机构柜员、会计条线人员。

课程收益：

帮助培训对象了解柜面操作风险、合规风险的具体表现形式，认识违规违法的严重

后果，巩固主动合规、我要合规的意识。

帮助培训对象了解操作风险管理、合规风险管理的定义、整体框架和具体做法。

课程大纲/要点：

一．引言

二．银行案件的定义和内涵

1.案件防控的重要性。

案件风险的特殊性。

银行案件的危害及后果。

上追两级、双线问责、一案四问责。

对个人及机构的重大影响。

2.银行业案件定义的演进（一类案件、二类案件、三类案件）。

3.柜面案件的类型、罪名。

表现形式。

结算业务。

出纳业务。

储蓄业务。

主要罪名。

出售和非法提供公民个人信息。

非法吸收公众存款。

伪造变造金融票证。

高利转贷。

洗钱。

挪用资金。

三、柜面典型案件剖析

1.某行巨额存款蒸发案的细节和启示。

2.某行金融票证诈骗案的细节和启示。

3.某行员工高息揽存案的细节和启示。

4.某行柜员盗取公款案的细节和启示。

5.某行存款丢失案的细节和启示。

6.某行出纳交接员侵占款箱案的细节和启示。

7.案件发生原因分析。

海恩法则与银行案件。

案件发生的三类动因。

四．柜面操作风险识别与控制

1.操作风险的定义和内涵。

2.操作风险类型及判定标准。

3.操作风险高发领域。

类型。

业务条线。

4.柜面操作风险识别与防范。

重点异常行为监测和控制。

2类“积极型”异常行为。

8类“消极型”异常行为。

异常行为管理。

重点业务操作风险防范。

银行承兑汇票/商业承兑汇票。

查询冻结扣划。

重要印章管理。

节假日值班。

反洗钱管理。

对账管理。

其他重点业务操作风险防范。

五． 合规及合规风险管理

1.合规的起源和发展。

2.合规的定义和性质（孔孟合规观）。

3.合规风险的定义和具体表现。

4.营造良好的银行合规文化。

正向合规偏好。

跨部门轮岗安排。

全员参与机制。

高层带头合规。

适度合规问责。

合规要求行为化。

5.合规风险管理管理工具。

合规风险地图。

合规风险预警系统。

非现场监测系统。