《内控合规与运营风险防范》

课程名称： 《内控合规与运营风险防范》



主讲： 王敏求老师 6课时

课程对象：商业银行、农合机构会计条线人员。



课程大纲/要点：

一、引言

二、银行运营风险管理实务

1.运营风险再认识

2.操作风险定义、类型及高发领域

3.运营风险表现形式

➢ 结算业务

➢ 出纳业务

➢ 储蓄业务

4.运营风险与银行案件

三、典型案例剖析及运营风险防范

1.中国银行高山案

➢ 主要罪名

➢ 挪用公款罪

➢ 会计岗位风险控制规范

➢ 账户管理

➢ 对账管理

➢ 重要印章

➢ 重要空白凭证

➢ 反洗钱

2.各类存款丢失案

➢ 主要罪名

➢ 非法吸收公众存款罪

➢ 会计岗位风险控制规范

➢ 储蓄业务

➢ 单位定期存款

➢ 通知存款

3.金融票证诈骗案

➢ 主要罪名

➢ 对违法票据承兑、付款、保证罪

➢ 伪造变造金融票证罪

➢ 会计岗位风险控制规范

➢ 商业汇票/商业承兑汇票/银行承兑汇票/本票/支票业务

➢ 查询查复业务

➢ 委托付款业务

4.柜员盗取公款案。

➢ 主要罪名。

➢ 贪污罪

➢ 挪用资金罪。

➢ 会计岗位风险控制规范

➢ 节假日值班

➢ 现金出纳

➢ 汇兑业务

➢ 同城交换、联行清算

➢ 授权

➢ 事后监督

四、员工异常管理和合规意识培育

1.重点异常行为监测和控制。

➢ “积极型”异常行为。

➢ “消极型”异常行为。

➢ 异常行为管理。

2.全员参与机制的构建：习得性无助理论

3.员工合规意识培育：认知失调理论

4.非现场监测系统的演变与趋势





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