《客户经理内控合规与操作风险防范》

课程名称： 《内控合规与操作风险防范》

主讲：  王敏求老师  6-12课时

课程对象：

商业银行、农合机构客户经理。

课程收益：

帮助培训对象了解信贷业务内部控制、操作风险管理、合规风险管理的定义、整体框架和具体做法。

帮助培训对象了解操作风险、合规风险的具体表现形式，认识违规违法的严重后果，加快形成主动合规、我要合规的意识。

课程大纲/要点：

一．引言

二．金融典型案件剖析

1.案件防控的重要性。

2.银行业案件定义的演进。

3.当前银行业案件防控形势。

4.金融业典型案件剖析。

Ø  中国银行高山案的细节与启示。

Ø  法兴银行巨亏案的细节与启示。

Ø  邮储银行贪污客户贷款资金案的细节与启示。

Ø  某城商行违法发放贷款案的细节与启示。

5.案件发生原因分析。

Ø  海恩法则与银行案件。

Ø  案件发生的三类动因。

三．信贷业务内部控制

1.内部控制定义和整体框架。

2.内部控制与操作风险、合规风险管理的关系。

3.信贷业务内部控制实践。

Ø  银行层面控制

Ø  授信额度管理。

Ø  授信审批管理。

Ø  信用风险管理。

Ø  业务系统建设。

Ø  业务层面控制。

Ø  贷前调查。

Ø  贷款审批。

Ø  签订合同及放款。

Ø  贷后管理。

Ø  贷款还款。

四．操作风险识别与控制

1.操作风险的定义和内涵。

2.操作风险类型及判定标准。

3.操作风险高发领域。

Ø  类型。

Ø  业务条线。

5.操作风险识别与防范。

Ø  重点异常行为监测和控制。

Ø  2类“积极型”异常行为。

Ø  8类“消极型”异常行为。

Ø  异常行为管理。

Ø  信贷业务操作风险防范。

五． 合规及监管处罚案例剖析

1.合规的起源和发展。

2.合规的定义和性质（孔孟合规观）。

3.合规风险的定义和具体表现。

4.监管处罚案例剖析。

Ø  违规授信放贷案例及监管视角的分析。

Ø  违规挪用信贷资金案例及监管视角的分析。

Ø  违规办理票据业务案例及监管视角的分析。

Ø  取消高管人员任职资格案例及监管视角的分析。

Ø  严重违反审慎经营原则案例及监管视角的分析。

六． 合规风险管理

1.合规风险管理的定义。

2.合规管理框架。

3.合规管理流程。

4.合规文化的构建。

5.合规风险管理管理工具。

Ø  合规风险地图。

Ø  合规风险预警系统。

Ø  非现场监测系统。