《家庭资产配置及零售产品解析（1天）》

课程名称： 《家庭资产配置及零售产品解析（1天）》



主讲： 王铁勇老师 6课时



课程收益：

通过对于零售产品的特点及卖点解读，并结合生命周期资产配比分析，让学员对于客户

家庭资产配置有一个整体的概念，为零售业务发展、业绩指标完成奠定基础。

授课对象：理财经理

课程大纲/要点：



一、零售产品解析

1、人民币理财产品

➢ 人民币理财产品本质



➢ 人民币理财产品类别



← 保本保息型



← 保本浮动收益型



← 非保本浮动收益型



➢ 营销开展中的同业产品对比技巧



2、货币市场

➢ 货币市场解析



➢ 货币市场流动性影响因素



← 货币政策



← 外汇占款



← IPO



3、债券市场

➢ 债券市场解析



➢ 我国债券市场产品解析



➢ 影响债券价格的因素



4、股票市场

➢ 股票市场现状



➢ 股市影响因素分析



5、基金及基金定投

➢ 基金的分类及配置要点



➢ 基金产品对于家庭资产配置中的重要性解析



➢ 基金定投优势解析



➢ 基金定投的作用



6、银保产品

➢ 保险本质及优势分析



➢ 银保产品在家庭资产配置中能起到的作用解析



➢ 银保产品销售切入点



二、家庭金融需求及配置

1、生命周期中各阶段客户重点需求分析

2、资产配置

➢ 资产配置定义



➢ 家庭资产配置分析



➢ 家庭资产配比建议



➢ 美林投资时钟







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