《信贷业务非现场审计》课程大纲

课程名称：《信贷业务非现场审计》

主讲：王一鸣 老师 3课时

课程概述：

大数据时代，如何利用数据开展信贷业务的非现场审计？

如何运用审计工具对信贷数据进行处理和分析？

如何编制信贷业务非现场审计模型？

对“空库倒贷”、“假按揭贷款”等疑难问题如何编制非现场审计方案？

如何准确查找风险点，准确命中目标？

《信贷业务非现场审计》课程，将为您解决以上问题，使您行的信贷业务审计跃上一个新的台阶。

课程收益：

1、深入了解信贷业务的审计目标。

2、掌握信贷业务审计需要获取的数据。

3、了解非现场审计工具的特点。

4、掌握Excel及ACCESS在审计中的应用。

5、通过国有大行的审计案例的讲解，帮助学员拓展思路，提升信贷业务非现场审计的能力。

课程特色：

1、实务性强。本培训课程，80%时间为案例讲解，便于学员理解，快速掌握。

2、针对性强。所有案例均为商业银行审计实例，紧密贴近银行实际，有利于拓展学员思路，提升信贷业务审计能力。

3、内容新颖。课程根据国有大行审计专家的审计经验开发，培训思路新颖、授课方式独特。

课程大纲/要点：

《信贷业务非现场审计》信贷业务风险

信用风险

道德风险

操作风险

信贷业务的审计目标

信贷政策和程序的总体合理性

贷款真实性

贷款完整性

贷款安全性

贷款所有权

贷款及相关的准备金估价

截止期

计息准确性

贷款分类

信贷资产信息披露

信贷非现场审计的数据资料

信贷管理系统电子文件

会计核算电子文件

内部控制制度和信贷管理文件

信贷工作档案

银行的报表、会计账簿

审贷委员会制度

各类贷款的管理文件

计算机辅助审计工具

ACL软件

EXCELACCESE

计算机辅助审计方法

利用Excel审计

Access在审计中的应用

信贷业务非现场审计实例

信贷台账数据质量审计

审贷分离审计

贷款超授权审计

贷款真实性审计

一人多贷审计

向欠息企业新增贷款审计

贷款利率利息审计

个人贷款贷款人资格审计

法人贷款保证贷款监测

空库倒贷审计

假按揭贷款审计

客户经理管理审计