《柜面操作风险的识别与防控》课程大纲

课程名称： 《柜面操作风险识别与防控》

主讲： 王一鸣老师 6-12课时

课程概述：

商业银行和农信社具有哪些柜面操作风险？

柜面操作风险具有哪些特征？

如何识别柜面操作风险？

如何防控柜面操作风险？

《商业银行柜面操作风险防控》课程，将解决以上问题，为学员加深对柜面操作风险的认识，增强柜面操作风险的防控能力，保障商业银行的柜面业务安全、稳健运营。

课程收益：

对最新有关商业银行柜面业务的监管文件进行解读。

掌握商业银行操作风险的特点和表现形式，明确操作风险的危害。

掌握商业银行柜面业务的主要风险点。

通过大量真实案例增强对商业银行柜面业务的操作风险的识别能力。

了解商业银行柜面业务操作风险的防控措施。

帮助学员树立正确的人生观，增强风险意识，提升风险防范能力。

课程特色：

1、实务性强。本培训课程，70%时间为案例讲解，便于学员理解，快速掌握。

2、针对性强。所有案例均来自商业银行和农信社，紧密贴近实际，有利于学员举一反三运用到日常工作中去。

3、内容新颖。课程根据银监会最新监管要求开发，培训思路新颖、授课方式独特。

课程大纲/要点：

操作风险的概念与特点

课程导入：柜面存在哪些风险？ 

操作风险相关规章制度

柜面操作风险概念

柜面操作风险

柜面风险点

操作风险的类型

操作失误型

主观违规型

内部欺诈型

外部欺诈型

内外勾结欺诈型

柜面操作风险表现形式

人员因素

内部流程

系统设置

外部事件

临柜业务操作风险点梳理

政策解读（央行2016年261号、302号文、银监会2017年6号、43号、45号文）

基本业务的风险识别要点

现金业务风险点

转账业务风险点

开销户业务风险点 

远程授权风险点

印章管理风险点

重要空白凭证风险点

银行卡开卡风险点

对账工作风险点

特殊业务的风险识别要点

理财业务

代理业务

挂失与解挂

查询、冻结及扣划

柜面操作风险案例分析

一起诈骗未遂案给我们的几点启示

银行假币收缴违规输官司

网点值守违规酿大祸

运钞车押运途中133万现金变白纸

一起强行扣款引发的诉讼

一起违反取款自由的案例

随意对账，隐患无穷

261号新规后新型诈骗案二则

柜员泄露客户信息遭投诉案

协助存款解冻不当的案例

……

柜面业务操作风险防范

从八达岭野生动物园游客命丧虎口事件可以吸取什么教训

海恩法则

加强责任意识

合规守法

严格执行规章制度

守住底线

守住幸福美满人生