《国家理财规划师Chfp培训标准课程-综合理财规划》

课程名称： 《国家理财规划师Chfp培训标准课程-综合理财规划》



主讲： 史慧老师 6课时

课程背景：

随着国内经济与资本市场的繁荣发展，个人财富近年来得以迅速积累，社会对于理财

的热情空前高涨，理财需求也日趋旺盛，特别是对专业理财人员提供优质服务。从我国

金融服务业的发展来看，综合理财业务已成为各大金融机构重要的业绩增长点。而国家

理财规划师（ChFP）不仅能够有效地帮助银行从业人员掌握理财知识，使导从业人员为

客户提供专业的理财规划服务以赢得先机，还能进一步带动业绩的提升，在多元化金融

混业经营的概念下，为银行与客户创造价值。



课程对象： 银行、保险、证券、基金、信托、投资等金融领域从业人员



授课方式： 案例分析



课程收益：通过本课程学习，掌握理财咨询的基本内容，熟练制定理财规划建议书，通

过案例的介绍了解不同家庭类型理财规划建议书的制作要点，真正从客户的实际情况出

发，进行综合评审和制订完整的理财规划建议书，整体掌握规划要点。









课程大纲/要点：



1. 理财咨询准备工作

2. 客户家庭资产负债表、收入支出表制作方法

3. 家庭理财规划财务比率分析

4. 如何认识客户在理财中的需求与期望

5. 怎样把金融产品和服务纳入到保险理财建议中

6. 不同家庭类型方案理财规划建议书制作实际操作