朱丽莉《商业银行个人客户身份识别》

课程名称： 《《商业银行个人客户身份识别》

主讲：朱老师 3课时



课程大纲/要点：





1. 客户身份识别的概要

1. 了解你的客户

2. 客户尽职调查

3. 客户身份识别

4. 客户身份识别制度的主要作用

1) 深入了解客户

2) 提供准确的客户身份信息资料

3) 发现客户可疑行为

2. 客户身份识别制度的法律

1. 《反洗钱法》

2. 《金融机构反洗钱规定》

1) 真实性

2) 有效性

3) 完整性

3. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

4. 其它相关法律规定

3. 客户身份识别的情形

1. 客户身份识别的一般情形

问题：无卡、五折存款是否要识别客户？

2. 需要重新识别客户身份的情形

4. 客户身份识别主要措施

1. 核对客户有效身份证件或者其它身份证明文件

2. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

3. 回访客户或实地查访

4. 向公安、工商行政管理等部门核实

5. 要求客户完整填写业务合同、单据或者凭证

6. 寄送商业信函或发送电子邮件

7. 电话联系

8. 关注和分析客户的资金交易情况

9. 分析和分析客户的资金交易情况

10. 与已知的犯罪分子或恐怖组织、个人名单进行比对

11. 其他依法采取

12. 法律责任

13. 重点可疑分子

5. 特定情形下的客户身份识别

1. 存现代理关系

2. 存在实际收益人

3. 保管箱业务

4. 跨境汇款

5. 代理行业务

6. 非面对面业务

7. 第三方业务

8. 持续的客户身份识别

6. 客户身份资料及交易记录保存

1. 保存原则

2. 保存要求

3. 保存内容

4. 保存期限

5. 案例分析