《贸易融资风险与防控》课程大纲

课程名称： 《贸易融资风险与防控》

主讲： 吴宇老师 6课时





课程简介：





从企业贸易流程组织的特有视角，通过对贸易融资业务典型案例的分析，系统地讲解

贸易融资业务的风险和防控要点，增加银行中高级管理人员、银行对公客户经理、产

品经理、风险管理人员对供贸易融资业务的深刻理解，以更好地把握贸易融资业务的

风险。













课程对象：银行中高级管理人员、银行对公客户经理、产品经理、风险管理人员。





课程目标：







提高银行中高级管理人员、银行对公客户经理、产品经理、风险管理人员个人综合素质

，了解国际贸易融资业务的由来和设计基础，准确把握风险关键点，增强对贸易融资业

务风险的认知和理解。主要通过实际案例的分析、讲解，帮助银行中高级管理人员、银

行对公客户经理、产品经理、风险管理人员懂得贸易融资的基本原理，加强贸易融资业

务的深刻理解，以更好地把握贸易融资业务的风险。





授课方式：讲解+小组讨论+案例+头脑风暴等。



课程大纲/要点：



第一部分 贸易融资业务





模块一：贸易融资概述





1. 概念





2. 贸易融资全景图





3. 贸易融资业务是做什么的？





4. 贸易融资业务的产生过程





5. 传统信贷业务和贸易融资业务





6. 几个需要澄清的概念













模块二： 贸易融资业务的分类及集成





1.

出口类贸易融资产品（出口应收帐款池融资、出口信用险项下授信等）





2.

进口类贸易融资产品（进口开证、进口信用证项下未来货权授信、海外代

付等）





3.

第三方信用类产品（信保买方信用险项下融资、出口保理、出口信用证项

下福费廷业务等）





4. 信用证及托收入类产品的活学活用





5. 模块举例





6. 客户对银行的核心需求和产品对接





模块三 贸易融资业务营销方式、风险管理和意义





1. 营销方式的转变





2. 风险管理





3. 现金流控制





4. 结构性授信安排





5. 贸易融资业务信用风险评估主要内容





6. 贸易融资业务对中小企业融资的意义





7. 贸易融资对于商业银行的意义













第三部分 贸易融资业务风险管理





1. 信用风险管理和认识





2. 操作风险管理和认识





3. 合规性风险管理和认识





4. 过程管理还是主体管理？





5. 大数据的创新管理模式探索





第四部分 源于传统，国际业务及贸易融资业务的模式的创新与发展





1. 外贸综合服务平台带来的贸易融资模式的变化和创新





2. 跨境进出口电商的发展带来的贸易融资模式的变化和创新





3. 第三方跨境支付机构带来的机会





4. 贸易融资模式创新后的风险管理特点及需要关注的内容





第五部分 典型案例集萃（部分）





1. 期限错配案例





2. 过程管理失控案例





3. 货权该如何控





4. 合规性风险案例

























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