大额保单开拓—家族财富传承保险之道

大额保单开拓——家族财富传承保险之道

讲师：李智德 6课时

一、婚姻关系中的财产安全

1、婚内出轨怎么办？

2、富家女的悲哀！

3、愤怒的王妈妈！

4、离婚保单到底分不分？

5、防范婚姻风险的保单如何设计？

二、家庭企业资产隔离与保全

1、企业家庭资产隔离的必要性

2、企业家的法律风险

3、家企资产隔离措施

4、保险合同设计防止债务关联

5、企业现金流的安全屏障——巧用保单设计

三、资产传承中的法律风险

1、继承——想说爱你不容易

继承程序

继承——四大关口

遗嘱方案哪种好？

公证遗嘱的误区

律师见证遗嘱也不可靠

遗嘱的体系化与保管谁来保障？

遗嘱继承风险规避

2、生存赠与

李女士的担忧

3、税费成本

美国赫氏古堡

遗产税对中国富豪意味着什么？

4、守富传富的四大法律工具

遗嘱&保险 优劣势与组合

四、一张养老问卷开始的旅程

1、收益&利率谁更重要？

2、产品演示

五、专业化销售——NBSS

1、保监134号文说了什么？

2、立方营销

售前——风险分层 家庭风险金字塔

售前——需求探索 保额体检

售中——打开缺口 风险缺口——保费预算

售中——方案组合 举例三种版本方案组合

售后——档案建立

产品组合案例研讨