王敏求《 近期监管政策解读及案件风险防控》
讲师:王敏求 发布日期:03-14 浏览量:1080
课程名称： 《近期监管政策解读及案件风险防控》
主讲： 王敏求老师6课时
课程对象：
商业银行管理人员
课程大纲/要点：
一、近期重点监管政策解读
1.强监管态势的背景与起因分析。
2.重点监管政策解读。
《开展银行业“违法、违规、违章”行为专项治理工作的通知》
《开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理工作的通知》
《开展银行业“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”专项治理工作的通知》
《关于集中开展银行业市场乱象整治工作的意见》
《关于银行业风险防控工作的指导意见》
《关于规范银信业务的通知》
《进一步深化整治银行业市场乱象的通知》
3.2018年银监会重点整治工作与案防要求。
二、商业银行案件防控实务
1.当前银行业案件形势。
2. 银行业案件定义的演进（一类案件、二类案件和三类案件）
3.银行案件风险主要特点。
4.银行案件危害及严重后果。
5.重点岗位案件风险表现形式。
➢ 柜员。
➢ 客户经理（信贷、理财、同业）。
➢ 会计主管。
➢ 基层管理人员。
➢ 辞职内退员工。
三、商业银行典型案件剖析
1.信贷业务案件。
➢ 股份制银行违规授信案。
➢ 某行巨额贷款诈骗案。
➢ 邮储银行客户经理贪污贷款案。
2.柜面及存款案件。
➢ 某信用社柜员盗取公款案。
➢ 某农商行网点负责人内外勾结盗取存款案。
➢ 某行支行副行长盗取ATM现金案。
3.中间业务案件。
➢ 股份制银行违规担保案。
➢ 股份制银行私售理财产品案。
➢ 骗取票据承兑案。
4.典型外部欺诈案件。
四、银行案件根源分析及防控思路
1.案件动因、舞弊动机与防范机制。
➢ 银行案件动因分析。
➢ 大数据视角下的舞弊行为特征。
➢ 银行理性犯罪模型解读。
2.银行案件风险发展趋势分析。
3.案件预防与控制的路径选择。
4.异常行为管理工具。
➢ 员工信息排查。
➢ 常规排查/专项排查。
➢ 主动参与机制建设。
5.金融科技+案件防控体系的探索。
