《家庭理财CFO》

家庭理财CFO

课程背景：

中产阶级最大的特征就是收入稳定丰富、未来可预期。最新一份关于北亚地区(中国大陆、香港、台湾和韩国)的中产阶级调查则显示，中产阶级的家庭月收入在45202元，对生活的追求----“生活并不只有苟且，还有诗和远方”；对家庭理财的追求----不仅要专业的顾问，还想要知道理财决策下的原理。能否帮助中产阶级理财的同时教会他们最自己的家庭首席财务官呢？

课程目标：

● 让学员掌握财富的规律和理财的基础原理。

● 让学员能充分把握三大刚性规划——保险规划、子女教育、养老规划，认识各种理财产品的特点和工具运用合理到位。

● 让学员从丰富的案例里找到自己的影子，为自己的理财DIY，实现由富到贵的转变。

课程时间：2天，6小时/天

课程对象：银行理财经理、第三方理财公司客户经理

课程形式及特色：

1. 室内授课+理论精讲

2. 互动式教学+体验式教学

课程大纲

第一讲：开启你的财富智慧

一、理财的定义

1. 什么是理财

2. 什么人需要理财

3. 理财的目的：实现梦想

4. 有无理财的比较

二、财富的魅力

1.    财富的魅力是改变----5大改变

2.    财富温暖人生

三、幸福的公式

1. 幸福=效用/欲望

2. 梦想储蓄罐：储存梦想，择日实现

四、良性财富循环图

第二讲：罗列你的理财目标

一、家庭生命周期图

1. 生命周期假说

2. 持久性收入假说

3. 生命周期现金流表

二、不同阶段的理财规划重点

1. 单身期的特点及理财重点

2. 家庭与事业的形成期的特点及理财重点

3. 家庭与事业的成长期的特点及理财重点

4. 家庭与事业的成熟期的特点及理财重点

5. 退休期的特点及理财重点

三、人生大事件表

1. 从业

2. 创业

3. 购房购车，成家育儿

4．消费升级

5. 享受独立自由尊严

第三讲：管好你的财富口袋

一、资金的运动方式

1. 钱从哪里来

2. 钱到哪里去

3. 投资与消费得区别

二、财富的符号

1. 资产与负债

2. 收入与支出

3. 盘活你的资产，做真正的有钱人

三、人生理财方程式

案例：丈母娘挑金龟婿

第四讲：规划你的幸福与爱

一、保险规划

1. 人生必备的八张保单

1）人寿险

2）意外险

3）医疗险

4）重疾险

5）养老险

6）子女教育、意外

7）财产险

8）社会保险

2. 保障额度确认

1）双十法则

2）依存者法

3）保单盘点

二、子女教育规划

1. 男孩和女孩的不同培养方向

2. 为什么要做子女教育规划

3. 子女教育规划的原则

4. 子女教育规划的方法

案例分享：子女教育，“跪”养还是“贵”养？

工具分享：利用常用Excel表格计算教育金需求

三、退休养老规划

1. 养老方式转变

2. 退休政策改变

3. 养老规划的特点与原则

4. 退休养老规划的方法

小组讨论：你未来的退休生活是携手看世界还是辞乡归故里？

工具分享：利用常用Excel表格计算退休金需求

四、房产规划

1. 买房的四大原因

2. 选房的三大方向

3. 还贷的两种方法

4．如何做房产规划

五、由富到贵的转变

1. 消费升级：提高品质，换房、换车

2. 兴趣爱好：生活美学，修炼文化属性

3. 实现理想