消费金融风控与反欺诈

消费金融风控与反欺诈

讲师：张志强

课程目标：

1. 让学员了解消费金融业务模式和发展趋势

2. 了解消费金融常见的风控方式和策略

3. 认识反欺诈在消费金融中的重要性

4. 讨论风控为何是消费金融的核心

课程时间：一天/半天课程

授课对象：信贷业务部门

授课方法：讲授+案例研讨

课程大纲：

第一单元 消费金融的前世今生

1、消费金融的政策支持

2、消费金融常见的模式

2.1驻店贷款

2.2网络购物贷款

2.3现金贷款

3、消费金融的发展趋势

3.1互联网化

3.2消费企业的重要性

3.3数据资产成为分控的核心

第二单元 消费金融风险控制

1、消费金融全流程风险控制策略

1.1贷前风控管理

1.2贷中风控管理

1.3贷后风控管理

1.4不良风控管理

2、消费金融准入/承贷的考量标准：5C原则

3、风险控制的底线思维

4、消费金融产品规划框架

第三单元 反欺诈识别

1实体欺诈

1.1欺诈的定义

2欺诈的途径和分类

2.1欺诈的途径

2.2欺诈的分类

3外部欺诈的识别：主要形式

4消费金融主要的欺诈形式

4.1虚构贷款原因

4.2提供虚假身份

4.3提供虚假的资料和证明文件

4.4虚构产权证明

4.5对特定人群进行关注

5隐性欺诈