票据业务与风险防范

课程大纲

**单元  票据业务基础

票据的职能和作用

票据的种类与特征

票据的物理鉴别

【案例分析】

第二单元  票据业务相关的法律法规

票据的权利

票据的抗辩

票据的责任

票据的代理

票据的丧失和补救

票据纠纷的法律诉讼

【案例分析】

第三单元  票据行为要素

票据出票

票据背书

票据承兑

票据保证

票据的付款和追索权

Ø 商业承兑汇票的付款操作

Ø 银行承兑汇票的付款操作

Ø 票据的追索权实现

【案例分析】

第四单元  票据操作流程

票据承兑的业务流程

Ø  承兑条件

Ø 承兑担保

票据贴现的业务流程

Ø  票据贴现的价格设定

Ø 银行承兑汇票贴现的操作

Ø 商业承兑汇票贴现的操作

【案例分析】

第五单元  票据业务的风险管理

瑕疵票据与假票据的审验

票据伪造和变造

假票据的识别

票据查询查复

【案例分析】

第六单元  票据业务风险识别及其防范

票据业务风险识别

票据业务风险防范

Ø 票据授信业务内部控制

Ø 票据承兑业务内部控制

Ø 票据贴现业务内部控制

Ø 票据转贴现业务内部控制

【案例分析】