《地方政府债务与融资模式创新》 主讲：马老师 约6小时当前地方政府隐形债务化解政策环境和化解模式 1. 地方政府债务分类 2. 地方政府债务的成因 3. 地方政府债务化解对策 ...

《房地产调控政策与银行消费金融业务》 主讲：马老师 约6小时房地产调控政策与发展方向房地产的调控政策变化 1. 中国房地产发展几个阶段 2. 2018年以来的“三道红线” 3. 房地产...

《非标资产投资业务风险分析与防范》 主讲：马老师 约6小时一、非标资产的由来与特点1、非标资产的含义2、我国非标资产产生的原因3、非标资产的特征4、银行配置非标资产的背景5、未来非标资产的发展方向二、非标资...

《个人养老金制度解读》 主讲：马老师 约6小时一、个人养老金业务的由来及意义什么是个人养老金制度？养老保险制度起源：美国K401计划中国养老金缺口情况及趋势我国个人养老金制度的重要性（1）补养老...

《供应链金融模式与创新趋势》 主讲：马老师 约6小时一、供应链金融的特点与发展前景1、什么是供应链金融？2、供应链金融的本质特点（1）天秤模型（2）漏斗模型3、供应链金融的参与主体（1）生产领域供应链...

《“一带一路”环境下跨境融资与资本流动监管》 主讲：马老师 约6小时第一部分 跨境资本流动中的外汇管理与人民币国际化中国外汇管理经历了怎样的历史沿革资金跨境有哪些渠道（1）经常项目渠道（2）直接投资渠道（3）证券投...

《2023中央金融工作会议精神解读》 做好五篇大文章 推动金融高质量发展 1. 加快建设金融强国的具体战略举措1、实施好稳健的货币政策2、深化金融供给侧结构性改革3、优化融资结构体系，更好发挥资本市场枢纽功能4、推动货币外汇市场发展，完善金融基础设施5、全面加强金融监...

《2023中央经济工作会议精神解读》做好经济工作“六个坚持” 1. 必须坚持党的全面领导特别是党中央集中统一领导 2. 坚持发展是党执政兴国的第一要务，发展必须是高质量发展，完整、准确、全面 贯彻新发展理念； 3. 坚持稳中求进工作总基调，坚持实事...

《2024宏观经济金融形势与政策解读》 主讲：马老师 约6小时中国经济运行情况近年来中国经济的基本走势 1. GDP增长率 2. 就业：失业率 3. 通胀率 ...

《LPR改革的逻辑与成效》 主讲：马老师 约6小时前言LPR改革前，市场利率向贷款利率传导存在阻碍贷款利率降幅明显低于市场利率的原因 ➢ 贷款市场的垄断属性扭曲了资金要素的价格 ...

房地产调控政策与银行消费金融业务房地产调控政策与发展方向房地产的调控政策变化1、中国房地产发展几个阶段2、2018年以来的“三道红线”房地产行业存在的主要问题4、中央定调2023年房地产发展（1）支持刚性和改善性需求（2）有效防范化解优质头部房企风险（3）明确“租购并举”的住房制房地产融资“三箭齐发”第一支箭”：信贷融资（1）从银行端来看已披露对房企授信总额...

农村集体经济“三资”管理制度解读一、农村集体“三资”基本概念1、农村集体资金2、农村集体资产3、农村集体资源4、加强农村集体“三资”管理和监督工作的重要意义二、农村集体“三资”监督管理组织及职责（一）基本原则1.坚持村集体资金的所有权、使用权、审批权、收益权不变的原则2.坚持独立核算的原则3.坚持民主管理和民主监督的原则4.坚持帐、表、据统一管理的原则（二）...

《乡村振兴与银行发展机会》1714500373380课程背景 随着国家《乡村振兴促进法》的实施、各地区乡村振兴基金陆续成立，以农村金融领域为“主战场”的农商行开始进入全面备战阶段。未来会有更多的机构做类似尝试，对原有农村金融机构形成挑战带来竞争。但在金融体系当中，农商银行是不可或缺的力量，是支持“三农”和小微企业的金融主力军，长期扎根本地市场，深耕农村金融...

二十大报告解读为什么党的二十大极其重要：要高度关注1、历史上五次党的全国性代表大会皆对中国的发展进程产生重要影响2、将对未来5-10年，甚至是20年国家发展的走向产生重要影响3、中心任务：以中国式现代化全面推进中华民族伟大复兴4、八大重要支撑（1）加快构建新发展格局，着力推动高质量发展；（2）构建高水平社会主义市场经济体制，两个毫不动摇；（3）坚持科技是第一...

上海自贸区与金融业开放政策一、自贸区概述 1、什么是自贸区？ 2、自贸区发展历程3、自贸区六大功能4、上海自贸区的范围二、上海自由贸易区的特色 1、自贸区不同于保税区2、自贸区不同于传统的自由贸易区3、自贸区不同于新加坡、香港4、自贸区不同于一般开发区三、上海自由贸易区的任务1、深化体制改革 2、深化对外开放 ：负面清单管理模式3、上海自由贸易区的开放领域四...

小微信贷技术创新与运用一、小微信贷的传统运作模式1、小微信贷的特征2、IPC模式的核心内容（1）信用调查技术（2）客户信用分析（3）信贷审批技术（4）考核激励与风险控制3、传统的小微信贷模式的利弊（1）IPC模式的优势（2）IPC模式的瓶颈二、小微信贷技术创新——富国银行模式1、产品创新——企业通2、贷前客户信用评分技术——评分卡3、行为评分——贷后管理4、...

商业银行中间业务拓展与创新模式中间业务概述中间业务的概念与特点 银行主要的中间业务表外业务中的衍生产品 银行中间业务产品创新1、银行卡业务产品创新2、企业资金管理产品创新3、个人理财业务产品创新4、代理业务产品创新5、担保类中间业务介绍（银行汇票、保函、备用信用证、其他担保业务等）6、贸易融资产品介绍（授信开证、保理业务、福费廷、押汇业务等）7、资产证券化三...

《中小商业银行发展模式创新》一、寻找小微企业贷款业务增长模式← 大企业是金融脱媒最明显客户群体← 原因之四：小企业贷款有利可图← 小企业贷款业务的优势有哪些← 小企业融资的最大障碍二、小微企业贷款产品创新 ← 贷款对象差异化 ← 还款方式多样化 ← 担保方式 灵活化三、探索中间业务创新的盈利模式 ← 16家上...

互联网思维模式与银行业务创新互联网金融的含义与特征 1、互联网金融定义 2、互联网金融的特征3、互联网金融生态 二、互联网金融的典型模式 1、第三方支付 2、大数据金融 3、互联网金融服务平台P2P 4、互联网金融门户 5、信息化金融 6、众筹模式 三、互联网金融带来影响 1、职能端的挑战 2、负债端的挑战3、客户端的挑战4、盈利端的挑战四、互联网思维与银行...

金融市场与银行理财业务创新一、金融市场与银行理财业务（半天）（一）金融市场概述1、金融市场功能2、金融市场构成（1）货币市场与资本市场（2）银行信贷市场与证券市场（3）一级市场与二级市场（4）现货市场与衍生品市场（二）金融市场与金融工具1、货币市场业务（1）同业拆借市场（2）银行间外汇市场（3）银行间票据市场（4）债券回购市场2、资本市场业务（1）股票（2）...

金融市场与银行同业业务创新一、金融市场概述（半天）1、金融与金融市场（1）金融含义（2）金融市场功能2、金融市场构成（1）货币市场与资本市场（2）银行信贷市场与证券市场（3）一级市场与二级市场（4）现货市场与期货市场3、中国金融市场问题及改革方向（1）中国金融市场问题（2）未来进一步发展趋势二、银行间业务介绍（半天）1、同业拆借市场 （1）同业拆借含义（2）...

利率市场化对商业银行的影响及应对利率市场化推动银行盈利结构的转型1.        目标客户定位将会调整2.        利差收益向息差收益转型3.        信贷市场向同业市场转型4.        储蓄存款向理财投资转型5.        同业业务的盈利与风险6.        商业银行将朝轻资本、轻资产方向发展二、       利率市场化后的银行...

利率市场化与金融机构战略转型中国利率市场化的进程及趋势 1、利率市场化的涵义2、利率市场化与利率风险3、中国利率市场化的背景与进程4、利率市场化的演化趋势5、利率市场化与金融市场改革（1）我国金融市场乱象—影子银行与表外融资 （2）资金价格扭曲带来的严重后果 （3）利率双轨与民营企业融资的困境 （4）利率双轨制约货币政策实施 二、利率市场化对商业银行带来的挑...

《商业银行中间业务创新》 主讲：马老师 课时约需6小时一、表外业务与中间业务1、表外业务的涵义2、表外业务的特点3、表外业务的分类二、中间业务的发展与现状1、西方国家商业银行表外业务的发展2、中国银行中间业务发展概况三...

《2014宏观环境与银行发展模式创新》 主讲：马老师 课时约需6小时一、宏观经济环境带来的内外冲击（一）外部经济波动与冲击1、美国经济与政策变化（1）美国经济显著复苏（2）QE逐步退出与资金回流（3）美国的财政悬崖问题2、欧洲经...

宏观经济下的银行风险管控一、宏观经济环境变化1、国内经济面临的主要问题（1）经济增长缺乏动力（2）社会整体负债水平很高（3）货币政策的空间受限2、国际经济环境带来的挑战（1）美国退出QE与美元升值（2）欧元与日元贬值对出口冲击二、当前商业银行面临的主要风险1、产能过剩企业退出带来的信用风险2、利率市场化带来的盈利能力下降风险3、期限错配带来的流动性风险4、金...

2012年《商业银行资本管理办法》解读一、《商业银行资本管理办法》出台的背景（一）国际背景1、《巴塞尔协议》的演变过程（1）巴塞尔协议I的主要内容 （2）巴塞尔协议II的主要内容 （3）巴塞尔协议III的主要内容 2、2008年金融危机与《巴塞尔协议III》（二）国内背景1、中国宏观经济背景2、银行业快速发展与风险管理（三）《商业银行资本管理办法》的主要内容...

【课程大纲】 一、国务院43号文前后的投融资业务情形 1、43号文前政府投融资业务情形 （1）主要交易模式 （2）对政府增信的理解 （3）项目筛选标准 2、43号文后政府投融资业务情形 （1）基于平台信用的融资 （2）债务置换基金 （3）政府购买 （4）PPP业务 二、PPP融资模式简介 1、PPP模式的含义及主要特征 2、PPP的主要类型——从融资模式看...

课程大纲一、存款保险制度概述1、存款保险制度的发展历程2、存款保险制度的理论分类3、存款保险制度的主要特征4、存款保险制度的组织形式5、存款保险制度的保险方式二、我国利率市场化与存款保险制度的演化过程（一）我国利率市场化的进程1、我国利率市场化的原因2、我国利率市场化的几个阶段3、利率市场化对商业银行的影响（二）我国存款保险制度的演化过程1、我国存款保险制度...

课程大纲一、我国行业分类方法1、我国国民经济中三次产业的划分2、券商行业研究划分的44个行业3、我国股票市场上的行业分类4、中国证监会行业划分标准二、行业分析的基本方法（一）经济周期与行业分析1、周期型行业—— 钢铁行业2、增长型行业 ——信息行业3、防守型行业 ——医药行业（二）行业市场结构特征1、完全竞争2、垄断竞争3、寡头垄断4、完全垄断（三）行业生命...

课程大纲一、当前中国宏观经济形势（一）中国经济发展概况1、中国经济发展的周期性特征2、中国的主要经济指标（一）中国经济面临的主要问题1、经济增长动力不足——三驾马车2、央行货币政策与货币超发3、高负债率与金融风险隐患4、美元加息与人民币贬值压力二、经济发展趋势与供给侧改革1、未来经济发展趋势——三期叠加（1）经济增长换挡器（2）结构调整阵痛期——三座大山（3...

课程大纲天：宏观经济及其对银行的影响一、中国宏观经济的现状1、中国经济发展概况2、政府刺激政策及其效果—从需求侧到供给侧（1）刺激总需求的三驾马车（2）货币政策与货币超发（3）供给侧改革的含义3、中国经济是否见底？二、中国经济存在的主要问题1、增长模式问题2、经济结构问题3、潜在风险隐患4、货币超发与资产价格泡沫化三、中国金融市场的主要问题1、融资结构不合理...

课程大纲一、经济新常态与中国经济面临的内忧外患经济增长动力不足——三驾马车与需求刺激的后果货币超发与高负债率——三大法宝（1）公开市场业务（2）法定存款准备金（3）再贷款与再贴现3、美元回流与外部环境的压力4、经济 “新常态”的突出表现（1）经济增速持续下行（2）三座大山和三大风险（3）垄断行业与经济毒瘤二、中国金融市场的主要问题以银行为主导的融资体系资金投...

课程大纲模块一：利率市场化进程中商业银行的应对策略一、中国利率市场化的进程及趋势1、利率市场化的涵义2、利率市场化与利率风险3、中国利率市场化的背景与进程4、利率市场化的演化趋势及对金融市场的影响二、利率市场化对商业银行带来的挑战1、对银行存贷款业务的挑战3、对银行债券投资业务的挑战4、对银行流动性风险管理的挑战5、对银行外汇、理财等中间业务的挑战三、商业银...

课程大纲一、互联网金融概述1、互联网金融定义2、互联网金融的特征二、互联网金融新发展情况和前景（一）第三方支付（二）大数据金融（三）互联网金融服务平台P2P（贷款）（四）互联网金融门户（理财）（五）信息化金融（纯网络银行）（六）众筹模式（网络资产交易平台）（七）其他（保险、征信）三、互联网金融对银行带来的挑战1、职能端的挑战2、负债端的挑战3、客户端的和盈利...

课程大纲模块一：互联网金融一、互联网金融的概念1 、互联网金融的定义2、互联网金融的优势3、互联网金融的投资概况二、互联网金融的模式1、爱投资——信息交换平台2、微金融——服务对象3、移动支付时代——技术支持三、中国互联网金融的典型模式1、网银模式2、电商平台模式——阿里金融3、P2P的模式——陆金所4、交互式营销——余额宝四、互联网金融带来的挑战1、影响货...

一、中国经济面临的主要问题1. 经济增长动力不足——三驾马车2. 货币超发与高负债率——三大法宝Ø 公开市场业务Ø 法定存款准备金Ø 再贷款与再贴现3. 金融体系的隐患——三个定时炸弹Ø 地方政府债务问题Ø 房地产泡沫问题Ø 产能过剩行业退出问题二、央行降息与货币政策1. 央行降息的真正原因2. 中国金融市场的问题：Ø 以银行为主导的融资体系Ø 资金投放结构...

一，改制农商行的背景与意义1，农商行改制的背景2，农商行改制的进程3，农商行改制的利弊二，农商行改制的相关准备1，改制的框架结构设计2，历史不良资产处置3，监管机构的沟通与协调4，外部股东引入与谈判5，内部改制部门设置三，农商行改制的主要流程1，资产评估与估值2，股份制改制与股权结构设计3，董事会与高管人员物色4，创立大会与行政审批5，开业与揭牌四，农商行改...

一、融资租赁的含义、特征和分类1. 租赁概述1) 什么是租赁？2) 租赁的法律依据—租赁物品物权化3) 租赁的基本要素2. 融资租赁的概念、特征与分类1) 融资租赁的概念2) 融资租赁具有以下基本特征3) 融资租赁业务类型二、融资租赁业务流程1. 客户选择2. 资料收集及分析3. 租赁方案谈判4. 尽职调查5. 签约三、融资租赁交易结构设计1. 融资租赁交易...

模块一：利率市场化进程中商业银行的应对策略一、中国利率市场化的进程及趋势1、利率市场化的涵义2、利率市场化与利率风险3、中国利率市场化的背景与进程4、利率市场化的演化趋势及对金融市场的影响二、利率市场化对商业银行带来的挑战1、对银行存贷款业务的挑战3、对银行债券投资业务的挑战4、对银行流动性风险管理的挑战5、对银行外汇、理财等中间业务的挑战三、商业银行应对利...

一、金融市场概述1、金融与金融市场（1）金融含义（2）金融市场功能（3）金融市场与融资方式2、金融市场构成（1）货币市场与资本市场（2）银行信贷市场与证券市场（3）一级市场与二级市场（4）现货市场与期货市场3、中国金融市场的问题及改革方向（1）中国金融市场的主要问题（2）未来进一步发展趋势二、公司融资与投资决策1、公司目标与投资决策2、公司价值评估3、资本成...

一、中国经济 “新常态”的特征与表现1、经济 “新常态”的特征（1）大特点是速度“下台阶”、效益“上台阶”（2）明显特征是增长动力实现转换，经济结构实现再平衡2、经济 “新常态”的突出表现（1）产业结构中服务业取代工业成为经济增长主要动力（2）需求结构中的投资明显下降，消费成为需求增长主体（3）收入结构中企业收入明显下降，居民收入占比上升（4）人力、资源粗放...

一、 中国金融市场存在的主要问题1、以银行为主导的融资体系2、资金投放结构不合理——融资难3、利率双轨导致资金价格高——融资贵4、高负债引发金融隐患——三个定时炸弹（1）货币超发与高负债（2）高负债与地方政府债务问题（3）高负债与房地产泡沫（4）高负债与产能过剩行业二、中国利率市场化的进程及趋势1、利率市场化的涵义2、利率市场化与利率风险3、中国利率市场化的...

一、宏观环境与金融市场状况1、中国宏观经济的主要问题2、中国金融市场的发展状况3、中国金融市场的结构性问题4、中国金融市场的三个隐患二、普惠金融的含义与特征1、什么是普惠金融2、普惠金融的主要特征3、中国发展普惠金融的重要性三、普惠金融与银行小贷业务的关系1、国际小贷业务的典型模式2、我国银行小贷业务的主要模式3、未来发展普惠金融的模式选择4、普惠金融与银行...

一、资本运作概述1、什么资本运作？2、资本运作的环境与条件3、金融市场与融资方式4、金融市场构成三、企业融资与投资决策（主体）1、公司目标与投资决策2、公司价值评估3、资本成本与融资选择4、资本结构与公司价值5、 公司在不同阶段融资策略四、企业的兼并收购1、并购的基本形式2、并购的协同效应3、典型并购案例4、行业重组与MBO5、上海国有企业并购重组典型案例（...