“商业银行跨区域经营战略制订与实施”培训班
各商业银行:
近年来,中国商业银行业高速发展,跨区域经营已经成为商业银行,特别是城市商业银行扩大业务规模,增强竞争能力,以及有效规避风险的必然的战略选择。并且,随着各主要经济区域发展规划的出台,经济发展区域化将日趋显著,区域分工将更为细化;如果商业银行跨区域经营战略制订及实施稍慢,将阻碍、牵制很多相关业务的开拓与发展,导致银行发展规模受到限制,不利于其金融产品创新和内部管理改革。
为协助各主要商业银行,特别是城市商业银行开展跨区域经营,中国产业投资咨询网联合北京万城筑信投资咨询有限公司,邀请银监会等官方机构,北京大学、中国人民大学等知名高校的专家学者,以及部分银行业业内人士,就“商业银行跨区域经营战略的制订和实施”这一重要课题进行培训,培训体系包含了战略制订、管理实务、方法与工具三个板块。
【培训内容】
n 商业银行跨区域经营与合规管理
n 商业银行跨区域经营现状及面临挑战
n 商业银行高速发展的外部环境-区域经济格局及银行战略
n 商业银行跨区域经营的模式 - 并购、重组及新设的比较
n 商业银行跨区域经营的网点选址战略、客户开发战略、成本控制战略及风险防控战略。
【培训对象】
·银行行长、银行战略规划部门、银行信贷及公司业务部门、银行合规部门
【培训时间】
·2010年5月28-30日
【培训地点】
·北京-中国人民银行研究生部
附件1:培训课程
第一部分:跨区域经营战略制订
1、银行跨区域经营的合规管理 | 时间:5月28日 9:00-10:00 | |
培训专家: | 肖远企,中国银监会银行监管二部主任 | |
培训要点: | 商业银行跨区域发展现状及风险 | |
商业银行跨区域经营相关的法律法规体系 | ||
《关于中小商业银行分支机构市场准入政策的调整意见(试行)》解读 | ||
对商业银行建立跨区域经营合规体系的建议 | ||
2、银行跨区域经营的区域选择 | 时间:5月28日 10:00-12:00 | |
培训专家: | 陈秀山,中国人民大学教授,博士生导师,区域与城市经济研究所所长 陆红军,国际金融中心协会主席、上海国际金融学院院长 | |
培训要点: | 主要经济区域发展规划对区域经济的影响 | |
经济区域发展规划中投资机会分析 | ||
全国及区域金融中心的发展及商业银行的选择 | ||
跨区域经营中,如何选择城市? | ||
如何对城市综合实力及金融业发展机会进行分析? | ||
3、银行跨区域经营的模式选择 | 时间:5月28日 13:30-17:30 | |
培训专家: | 郭茂佳,金融学教授,博士。曾任中南财经政法大学金融系主任,资本市场研究所所长;全国证券从业人员资格考试命题专家;湖北省金融学会理事;湖北省保险学会理事;湖北省政协委员等职务。 | |
培训要点: | 采取资产重组模式有什么优势,有什么劣势? | |
采取收购其他行网点模式有什么优势,有什么劣势? | ||
采取设立分支机构模式有什么优势,有什么劣势? | ||
资产重组及收购其它行网点过程中,会涉及到哪些法律问题? | ||
资产重组及收购其它行网点时,如何选择合作对象? | ||
资产重组及收购其它行网点时,如何对并购方进行财务分析? | ||
采取设立分支机构模式,如何进行成本测算及成本-效益分析? | ||
在跨区域经营中,引进外部战略合作者的意义及作用 | ||
4、晚宴及活动 | 时间:5月28日 18:30-20:30 | |
第二部分:跨区域经营管理实务
1、总行管控模式 | 时间:5月29日 9:00-11:30 | |
培训专家: | 王吉鹏人民大学、北京大学、清华大学客座教授,曾为国家开发银行、中国银行、中石油集团、中粮集团、中国五矿集团、国家电网等数十家国内知名大型集团公司和英博啤酒、英美烟草等多家国际集团提供过集团管控方面的专业咨询服务。 | |
培训要点: | 如何使跨区域管理既具有一定的灵活性,又能保证监控的有效性? | |
分(支)行有什么自主权,如何行使? | ||
如何建立分(支)行有挑战性的业绩目标体系、有效的业绩反馈和沟通系统? | ||
如何选择分(支)行模式和设计组织架构? | ||
如何建立扁平化组织、科学的内部沟通机制、经营决策机制、决策体系与严密的管理控制体系? | ||
如何建立高效的银行业务流程和管理流程并合理分配资源? | ||
如何保证总行工作经营计划的实施落实,提高执行力?; | ||
如何科学评价分(支)行的经营业绩,充分实现考核与激励? | ||
如何形成总行的责权矩阵。 | ||
2、网点选址方法 | 时间:5月29日 13:30-15:30 | |
培训专家: | 汇丰银行战略发展部专家 | |
培训要点: | 如何分析城市区域内各类客户的分布,如何分析银行业的市场容量? | |
如何划分经济功能区域及明确分(支)行主要业务? | ||
如何进行区域内同业竞争分析? | ||
如何明确分(支)行发展的重点目标地区、重点目标地区的核心区域? | ||
如何确定分(支)行网点辐射半径、范围? | ||
如何确定网点所采用的形式和定位? | ||
如何确定网点配置的方式与比例? | ||
如何确定分年度、分进度操作计划? | ||
电子地图的使用方法 | ||
网点选址的案例分析 | ||
3、新区域的客户开发战略 | 时间:5月29日 15:30-18:00 | |
培训专家: | 庄毓敏中国人民大学财政金融学院副院长,货币金融系主任,主要研究货币银行学、商业银行业务与经营、银行管理研究等领域,银行管理专家 世界知名市场调研公司,益普索公司高级经理 | |
培训要点: | 新区域业务设计如何与地区发展规划对接? | |
作为区域市场的后入者,如何采取新的工具、方法与手段? | ||
新区域的客户市场细分方法 | ||
在新的区域中,银行客户经理如何找到目标客户? | ||
如何有效使用电子银行、网络银行等新的业务渠道? | ||
在一个新的区域,与原有银行进行业务竞争有什么方法? | ||
如何制订调研计划,编制调研计划表? | ||
如何围绕客户进行调研 | ||
差异化营销案例分析 | ||
4、成本控制与风险防范 | 时间:5月29日 19:00-21:00 | |
培训专家: | 陆粮上海浦东发展银行风险总监助理 | |
培训要点: | 银行业跨区域经营的SWOT分析 | |
银行业跨区域经营的市场风险 | ||
银行业跨区域经营的管理风险 | ||
银行业跨区域经营的合规风险 | ||
银行业跨区域经营的成本构成及如何降低成本? | ||
第三部分:方法与工具
1、业务分析:地方政府信用评估案例分析 | 时间:5月30日 9:00-10:30 | ||
培训专家: | 中诚信国际信用评级有限责任公司 高级经理 | ||
2、工具使用:电子地图的使用 | 时间:5月30日 10:30-12:00 | ||
培训专家: | 黄斌,北京大学城市与环境学院博士 | ||
3、规划方法:区域规划理论在银行管理中的应用 | 时间:5月30日 13:30-15:30 | ||
培训专家: | 陈秀山,中国人民大学区域与城市经济研究所所长 | ||
4、案例分析:国内知名城市商业银行跨区域发展战略 | 时间:5月30日 16:00-17:30 | ||
培训专家: | 王 君世界银行东亚太平洋金融发展局首席金融专家,银行业务专家 |
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